Как я стал Senior-разработчиком благодаря ИИ

Если коротко — ИИ сделал меня программистом уровня senior.

Но сначала немного контекста. Я системный программист с двадцатилетним стажем. Работал с 3D-графикой, вычислениями и низкоуровневым кодом. По уровню написания кода долгое время был middle-разработчиком, работал архитектором. Затем начал активно использовать ИИ.

Что люди не понимают про ИИ

Большинство обсуждений ИИ в программировании звучат примерно так:

— он иногда помогает;
— иногда пишет ерунду;
— иногда ускоряет работу.

На самом деле всё намного интереснее. ИИ умеет писать очень хороший код. Иногда — неожиданно хороший. Не идеальный, но часто — уровня сильного senior. Проблема не в ИИ. Проблема в том, как люди его используют.

Мой способ работы с ИИ

Большинство делают так: «Напиши мне программу X». Это почти гарантированный способ получить плохой результат.

Я делаю иначе. Я разбиваю программу на маленькие функции и отдаю их ИИ на анализ.

( Читать дальше )

Дeлюcь eщe oднoй cтpaтeгиeй для pyчнoй тopгoвли нa индeкce Mocбиpжи. Topгoвля бyдeт зaнимaть y вac 1 минyтy в дeнь. Kopoткo cyть:

1. Haклaдывaeм SMA(5) (H+L+C)/3 нa днeвнoй гpaфик IMOEX
2. Oткpывaeм лoнг нa зaкpытии дня, ecли цeнa вышe SMA
3. Oткpывaeм шopт нa зaкpытии дня, ecли цeнa нижe SMA
4. Зaкpывaeм (или ocтaвляeм) пoзy нa зaкpытии cлeдyющeгo дня.

Пpимep днeвнoгo гpaфикa IMOEX c SMA(5) (H+L+C)/3:



Kaк eгo тopгoвaть?

He читaйтe нoвocти. He cлyшaйтe инфoцыгaн. Игнорируйте чужие мнения. Уcпoкoйтecь. Cмoтpитe нa гpaфик. Oткpывaйтe лoнг нa зaкpытии дня, ecли цeнa вышe SMA. Oткpывaйтe шopт нa зaкpытии дня, ecли цeнa нижe SMA. Ecли бyдeтe тopгoвaть пo этoй cиcтeмe, тo зa последние 10 лeт yвидитe дoxoднocть 303% c тaкoй эквити:



( Читать дальше )

Ситуация вокруг Ормузского пролива выглядит как классическая модель из теории игр, где задача Ирана вовсе не победить в широком смысле, а сделать продолжение конфликта максимально дорогим для противника.

Такую тактику называют cost-imposition strategy — стратегией повышения цены игры для оппонента.

Через пролив проходит около 20% мировой торговли нефтью и значительная часть СПГ. Поэтому даже частичная блокировка сразу превращается в глобальную проблему. А затяжная и полная — уже в катастрофу.

• На рынке мы уже видим последствия:
— Brent за последние дни ходил от $80 до $100, со всплесками до $120
— Потери поставок оцениваются примерно в 12–15 млн баррелей в день
— И проблема уже не только в логистике

По оценкам рынка, страны Персидского залива — Ирак, Кувейт, Катар, ОАЭ и Саудовская Аравия — уже вынуждены снижать добычу: экспортные маршруты перегружены, свободные хранилища постепенно исчезают.

Саудовская Аравия пытается перенаправлять часть потоков через трубопроводы и порты на Красном море, но это лишь частично компенсирует потери. Параллельно страдает и газ — Катар, один из крупнейших поставщиков СПГ, также сталкивается с ограничениями экспорта.

( Читать дальше )

Недавно в своем тг-канале t.me/romanandreev_trader я разбирал ситуацию с нефтью и показывал, как крупный капитал использует громкие заголовки, чтобы загнать толпу в сделку и банально об нее закрыться. Но новости — это только половина беды.

Вторая ловушка, в которую большинство попадает каждый день, прячется там, где вы чувствуете себя в наибольшей безопасности — в правилах классического теханализа.

Часто слышу этот крик души:

«Роман, я же всё по учебнику делаю! Нашел уровень, купил, поставил стоп-лосс. А меня стабильно выбивает, и цена сразу уходит в плюс, но уже без меня. Почему так?»

Понимаю вас прекрасно. Я сам прошел через всё это. Элдер, Швагер, труды Билла Уильямса — в свое время я перечитал огромное количество классики.

И в какой-то момент пришел к жесткому выводу: эти книги дают понимание рынка, но совершенно не дают алгоритма действий в конкретной ситуации. Именно поэтому я перестал искать ответы в чужих системах и начал строить свою фрактально-канальную торговую систему.

Дело не в том, что технический анализ сломался. Базовые принципы никуда не делись. Проблема в том, как именно вы применяете эти инструменты на современном рынке, где доминирует крупный капитал.

( Читать дальше )

там все к тому. штаты уже потеряли лицо.

Цены в России с 2000 года выросли примерно в 10 раз — общая инфляция за это время превысила 900%.

По данным статистики, если в начале 2000-х товар стоил около 100 рублей, то к 2025 году его средняя цена выросла примерно до 1033 рублей. @bloombusiness

     Совсем скоро акционеров ВТБ снова размоют, но теперь это будет несколько иначе.

     Раньше было хорошо. Вначале дорого продали акции населению, а потом начали размывать их долю. И так несколько раз. Схема отличная. Но сейчас делают всё по-другому.
     Доля акционеров действительно размывается, если так можно сказать, но по большому счёту она уже была «размыта» в тот момент, когда у государства появились префы, а точнее когда ВТБ потребовалась помощь, ибо в связи с очередной своей беспомощности, чтоб не пошёл банк ко дну.
     В нынешнем случае механизм конвертации был указан в специальном законе, который подписал Путин. После конвертации, доля государства в ВТБ составит 74,45% против нынешних 50,0(0)1%, уровень которого был достигнут в сентябре 2025 года.

     Набсовет ВТБ принял решение о проведении собрания акционеров, где будет приниматься решение о конвертации привилегированных акций. Хотя, по большому счёту, он бессмысленен, так как вопрос уже решён. Но того требуют обязательства (юридически обязывающие). Определяться акционеры будут до 21 марта 2026 года, а окончание голосования 14 апрели и, по сути, до этого о дивидендах не скажут. А ведь там обещали, правда юридически не обязываясь, выплатить от 25% до 50% от чистой прибыли за 2025 год.

( Читать дальше )

Павел Гаврилов

Российский рынок начал 2026 год в плюсе: Индекс МосБиржи прибавил почти 4%. Главные драйверы роста прежние: снижение ставки, дивидендный сезон, ожидания слабого рубля. Выбрали пять бумаг, которые могут оказаться лучше рынка этой весной.

Что поддерживает рост

✔ Снижение ставки. Банк России шесть раз подряд снижал ключевую ставку и дал чёткий сигнал о продолжении курса. Участники рынка в это верят: по данным Polymarket — платформы, где люди делают ставки на реальные события, — вероятность снижения ставки на мартовском и апрельском заседаниях составляет 76 и 61% соответственно. Для акций это прямой позитив: деньги постепенно перетекают с вкладов на фондовый рынок.

✔ Волатильность на рынке нефти и газа. Эскалация на Ближнем Востоке ударила по мировой логистике энергоресурсов. Цены на нефть и газ резко выросли и пока не торопятся снижаться. Возврат к уровню $70 за баррель в обозримой перспективе маловероятен: ряд стран уже задействовали стратегические резервы, а альтернативы Ормузскому проливу быстро не появятся. Премия за геополитический риск остаётся высокой.

( Читать дальше )

📌 Часто облигации с амортизацией предлагают более высокую доходность к погашению, рассказываю об их плюсах и минусах и делюсь своей подборкой.

• Амортизация – постепенное погашение долга, более комфортное для эмитента (не надо искать единоразово большую сумму). Пример: номинал облигации 1000 ₽ и купон 24% (≈19,7 ₽ в месяц); в дату первой амортизации по 10% держателям облигаций возвращается по 10% от номинала (100 ₽); далее купон всё ещё 24%, но уже от 900 ₽ (≈17,8 ₽ в месяц) и т.д. Таким образом, объём выпуска уменьшается, выплаты в рублях на 1 облигацию снижаются, но ставка купона в % сохраняется (если нет «лесенки» как у ЕвроТранса).

• Сделал подборку облигаций с умеренным риском по следующим критериям:

1) Ежемесячный купон с фикс. ставкой;
2) Доходность к погашению 17%+;
3) Погашение через 2+ года;
4) Кредитный рейтинг не ниже BBB–;
5) Доступ неквалам;
6) Без оферт и не СФО.

1️⃣ АПРИ 002Р-13 ($RU000A10E5C4)

• Доходность к погашению: 27,3%

( Читать дальше )

Сегодня российский рынок был перенасыщен событиями и новостями от эмитентов. Этот четверг можно смело переименовывать с денежного в корпоративный 😜 Или нефтяной — как кому будет ближе, ведь именно очередной дневной всплеск роста цен на нефть поддержал наш рынок и индекс Московской биржи закрылся с ростом на 📈+0,63% до 2872,08 пункта.

Из ожидаемого — акционерыТ-Технологии проголосовали за сплит акций компании в пропорции 1:10, то есть вместо нынешней одной акции компании у инвесторов в скором времени появится 10 акций. Уже писал ранее, что это решение должно повысить спрос на бумаги у частных инвесторов с небольшими бюджетами, и, как следствие, станет фактором роста цены акций. Конечно же речь не идет об иксах, но плюс 5% вполне реален, правда не сегодня — сегодня минимум динамики цены акций.

Ренессанс Страхование 📉-0,5% отчиталось о росте чистой прибыли по итогам 2025 года на 2% до 11 млрд. рублей. При этом инвестиционный портфель (главный источник заработка) вырос за год на 22,1% до 286,4 млрд. рублей. Активы компании также показали сильный рост — на 21,3% до 323,2 млрд. рублей. По итогам года руководство страховой компании вышло с предложением о выплате дивидендов в размере 5,9 рублей на одну акцию.

( Читать дальше )