ОФЗ 26238
492 166, по 60,469% + НКД 21,4р,, т.е. по 626,09р. за ОФЗ = 308 140 тыс. руб.
Кстати, RGBI растёт, но этот ОФЗ минус 0,99%.
Всё доходнее и доходнее, уже 13,29% доха.

А ЦБ всё про инфляцию 4%.
А где очередь покупателей доходности 13,29% на 17 лет,
если инфляция будет 4% совсем скоро, к концу 2024г. ?

ОФЗ 26238
по дневным
(погашение 15 мая 2041г.):


Основные «игроки» на рынке ОФЗ — банки. 

ВЫВОД.
Банки не верят своему ЦБ, что к концу 2024г. инфляция будет 4%.

С уважением,
Олег

Индекс акций Nikkei наконец-то в 2024 году превысил свой уровень времен пузыря 1990 года...  (прошло 34 года!!!)

Давайте вспомним, что происходило на пике японского пузыря в конце 1980-х.

• Ипотечные кредиты выдавались на 100 лет;
• В 1991 году недвижимость в Токио стоила в 40 раз дороже, чем аналогичная недвижимость в Лондоне. Пожизненного заработка среднего офисного работника было недостаточно, чтобы купить даже небольшую квартиру в Токио;
• Общая стоимость недвижимости в Японии в 1991 году оценивалась в 20 триллионов долларов, что было в 5 раз больше, чем в США, и в 2 раза больше, чем совокупная стоимость мировых фондовых рынков!;
• Якудза активно занималась заимствованиями, спекуляциями и часто работала рука об руку с инвестиционными банкирами. Один из главарей банды Сусуму Исии в 1987 году получил 50-кратную прибыль от своего инвестиционного фонда и использовал вырученные средства для строительства новой штаб-квартиры стоимостью 113 000 долларов за квадратный метр;

После выхода рейтинга денежных масс по текущему валютному курсу, многие читатели заинтересовались подобным рейтингом с учётом паритета покупательной способности (ППС).

Паритет мы взяли по данным Всемирного банка за 2022 год (за 2023 год пока данных нет).

Вот таблица.

За единицу приняты США. Коэффициент 3,51 для Турции означает, что в этой стране на 1 доллар в местной валюте можно купить в 3,51 раза больше товаров и услуг, чем в США.

Рейтинг по странам

Как будет выглядеть рейтинг денежных масс по странам с учётом этого паритета, показано на графике.

=ФИЛЬТР.XML(ВЕБСЛУЖБА("iss.moex.com/iss/engines/stock/markets/shares/boards/TQBR/securities.xml?iss.meta=off&iss.only=marketdata&marketdata.columns=SECID,LAST");"//document//data//rows//row[@SECID='"&A3&"']/@LAST")

Ниже оглавление и краткий дайджест обзора, а затем подробности по каждой новости с иллюстрациями.

ДАЙДЖЕСТ

Мировая экономика

• Деловая активность в январе в Европе продолжает снижаться. Хороший рост активности наблюдается в Индии.
• В США денежная масса сжалась в 2023 году на 2,4%. Несмотря на сжатие денежной массы (в номинальном виде падение наблюдается впервые с 1930-х годов, времён Великой депрессии) ВВП продолжает расти. На наш взгляд, это объясняется беспрецедентным денежным смягчением 2020-2021 годов, на которое ВВП в эти годы не мог реагировать из-за ковидных ограничений.
• Индекс опережающих индикаторов в США падает 21-й месяц подряд. Организация Conference Board, рассчитывающая этот индекс, ожидает рецессию в экономике США во 2-3 кварталах 2024 года.
• В Казахстане ВВП в 2023 году вырос на 5,1%. Рост выше 5% наблюдается там впервые за последние 10 лет (с 2013 года).

Экономика России

• Индикатор бизнес-климата от ЦБ в январе стал лучшим за 10 лет (с 2013 года) и впервые вышел на уровни «до украинского кризиса 2014 года».

Итак, самый свежий обзор IB.

Зачем Interactive Brokers (IB) трейдерам? Большой выбор инструментов. Огромная ликвидность. Низкие комиссии. Страховка брокера на 500 тыс.

Зачем IB инвесторам? Доступ к самым лучшим etf, REITS, бондам, акциям итд. Низкие комиссии по некоторым из них, например по etf от Vangard.

Зачем IB бизнесменам? Диверсификация страновых рисков.

На сегодня, для россиян желающих торговать/инвестировать в первоклассные мировые активы, выбор очень скуден.

1. Брокер Ф. в соседней стране. Высокие комиссии. Сегрегация счетов россиян и белорусов. Расследование по отношению к брокеру Ф. со стороны Минюста США и SEC.
2. Кипрская Дочка Финама Just2Trade. Высокие комиссии. Приоритет — Форекс.
3. IB. Отсутствие лишних посредников. Лояльность к россиянам. Низкие комиссии. Нет платы за неактивность. Контролируется SEC.

Как открывать счет? Даже сейчас, IB открывает счет резидентам РФ. Можно по моей реферальной ссылке, тогда быстрее рассмотрят, насыпят плюшек и вам, и мне.

В продолжение темы налоговых вычетов, предположим, вы НЕПРЕРЫВНО держали ценные бумаги в своем портфеле более трех лет и получили доход – как его полностью «прикарманить»?

Для начала напомним, что в прошлом году Мосбиржа перешла на единый режим торгов и расчетов Т+1. Это значит, что если вы купили акции 1 января, то они будут зачислены на ваш счет 2 января.

Учитывайте это при расчете срока владения, иначе потом придется кусать локти.

И еще несколько важных моментов:

💙️Передача ценных бумаг в кредит или РЕПО, а также перевод их между вашими счетами или даже между брокерами не будет считаться перерывом в периоде владения.

💙️Если бумаги были приобретены в разное время, для каждой будет установлен свой срок владения. То есть, если вы купили акции компании А в разное время, вы не сможете получить вычет по всем сразу.

💙️Наконец, если активы были получены вами в дар или по наследству, срок владения ими будет исчисляться с момента зачисления на депозитарный счет.

«В жизни может быть пять-шесть раз, когда вы знаете, что правы, вы знаете, что у вас есть что-то, что действительно чудесно сработает, и у вас есть шанс сделать это. Люди, которые сделают это два или три раза слишком рано, они все разоряются, потому что думают, что это легко. На самом деле это очень тяжело и встречается редко», Чарльз Мангер

Перед тем как подводить итоги 2023 года я как обычно перечитал, что писал ровно год назад.

https://vk.com/@shadrininvest-razumnyi-investor-2023

Кроме этого, можно посмотреть посты внутри года, есть все в блоге на Аленке и в моей группе ВК. Интересно перечитать свои записи. Рекомендую.

В 2023 году рынок рос и рос счет.

Обновленный список банковских депозитов с самыми высокими процентными ставками. 

Если вы еще не открывали вклады через Финуслуги, то выгоднее будет воспользоваться акцией +5% к ставке вклада (итого 20-21%). Подробнее тут.

Остальные выгодные вклады с доходностью выше 15-16% годовых в этой подборке. Сейчас ситуация такова, что самые высокие ставки по краткосрочным вкладам. Поэтому отсортировал от самых коротких до длинных. 


Могут быть доп условия, читайте внимательно предложения. 

👉  На 3 месяца

• МТС Банк «МТС Вклад — 16,2%
• Тинькофф Банк. «Вклад» – 16,08%

👉  На полгода

• Росбанк. «Надежный. Капитал» (через Финуслуги) – 16,7%
• Хоум Банк. «Новогодний»  – 16,5%
• МТС Банк «МТС Вклад» — 16,2%
• Дом РФ «Надежный» (через Финуслуги) – 16,1%
• Тинькофф Банк. «Вклад» – 16,08% (на 5 месяцев)
• МКБ «Новогоднее настроение» (через Финуслуги) – 16%

📈 Последняя неделя года оказалась неплохой — особенно для наших АДРов (Тинькоф, х5, Яндекс)… Индекс Мосбирже закончил год в плюсе, и на том спасибо. А вот биткоин на 3% упал. Лучше всего выросла Пятёрочка (+10.5%), но я сделки делал вечером в пятницу, и подумал, что лучше всего вырос Яндекс (+9.5%) — и его набрал в Пенсию, а не Пятёру. Ну, посмотрим, что с этим делать. То ли надо взять Х5 на открытии, то ли не надо. Круче всех попадала Сегежа (-9%) и я исключил её из портфеля Хулинвестиции. Вы слабое звено, прощайте. Абрау-Дюрсо тоже не особо порадовало (-6,5%), ну и НорНикель под конец года раздумал отыгрывать сплит (-4,5%). Третий аудсайдер — НКНХ. Из публичных портфелей больше всего вырос Хулежебока (+1.5%), и я решил нарастить вложения в него до 5 млн рублей. Посмотрим, как пройдёт 2024 год для этого добряка.

🇺🇸 А что у них? Самое главное: рецессии в США не произошло. Фед поднял ставку 7 раз (и не боится продолжать), а самая большая экономика мира никак не скукожится. Наоборот, должна процентра на 3 вырасти. Грустно, а что делать? Остаётся только расти самим.