Новости тг-канал
Купить Mozgovikdmytriy klimov, Всё так, доходность с капитализацией (эффективная доходность) будет 13,57%. Эффективная процентная ставка, доходность на 10 лет и 17 лет. Будут 25+% и 35+%.
Информация дана для размышления.
Например положите ли вы в банк на 10 лет свой капитал под 25% без капитализации?
Или случится форс-мажор, вы всё равно сможете приличную копеечку иметь.
ЗЫ Пора закрывать комменты.
SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Комментарии к постам Ru Karp
Ru Karp, Не будет никаких 22%, не смешите людей. Вам написали уже, что вы неправильно доходности вычисляете. Конкретно по 26243 (текущая цена 780, НКД не учитываем): если реинвестировать 29 оставшихся купонов под 12% годовых, то на дату погашения будете иметь по формуле будущей стоимости аннуитета 3600р + 220р от погашения тела = 3820р. Эффективная полугодовая доходность такой инвестиции: (3820/780)^1/29-1=5,6%. Годовая 11,2%.
- 22 апреля 2024, 09:44
Константин, На всю сумму покупаете длинные ОФЗ с купоном 12%, например 26243. Раз в полгода купон реинвестируете в более-менее надёжный актив, чтобы получился эффект капитализации(сложного процента). Я предложил бы или SBMX, или Сбер, докупать офз при купоне 12+%. Таким образом за 10 лет, вы имеете 22+% эффективную ставку + переоценка тела.
- 21 апреля 2024, 01:27
Константин, ловушка!
Облигации будут стоить существенно меньше номинала — выскочить без потерь не получится
- 21 апреля 2024, 00:14
На одну сумму и облигации купить и ПИФы? Так общая доходность если разделить капитал пополам 14-15 процентов
- 21 апреля 2024, 00:12
Евгений Бакулин, конечно все правильно пишете, а если инфляция 39-59 процентов, а вы в облигациях под 15
- 21 апреля 2024, 00:07
Ru Karp, Добавляйте. Доходность при условии годовой % ставки, которую вы объявили, считается только так. А вашу реальную доходность от вложенной тысячи с учетом реинвестиций купонов в даты их выплаты вы должны посчитать в Экселе, там будет много строк ![]()
- 20 апреля 2024, 22:52
Илья, Вы неправильно попытались рассчитать доходность с капитализацией раз в год. Пожалуйста больше не пишите, буду вынужден отправить в ЧС.
- 20 апреля 2024, 22:47
Ru Karp, Попробуйте что-нибудь попроще. Например, посчитать сколько вам плюсов за 4 часа после опубликования вашего гениального открытия поставили. Если справитесь и получите заметно меньшую цифру, чем ожидали, то отправляйтесь в Эксель, чтобы посчитать реальную доходность от вложения, например, тысячи рублей через 17 лет. Потом расчет эффективной годовой ставки для этого дохода посчитайте, может хотя бы конкретные цифры откроют глаза, если абстрактное понятие YTM слишком сложно ![]()
P.s. При 35% годовых через 17 лет у вас должно получиться 1000*1,35^17=164313 Дерзайте, нарисуйте в Экселе такой доход через 17 лет при вашем реинвестировании купонов под ставку 12%![]()
P.s. При 35% годовых через 17 лет у вас должно получиться 1000*1,35^17=164313 Дерзайте, нарисуйте в Экселе такой доход через 17 лет при вашем реинвестировании купонов под ставку 12%
- 20 апреля 2024, 22:44
Ru Karp, а какой у него горизонт? — Вот, то-то же!
В этом году и я гипера не жду, а на горизонте в 10 лет (не говоря уже про 17) — вероятность не нулевая, а вероятность галопирующей инфляции — 100%
И — почему же дефолт? С дефолтом (вернее, с девальвацией после дефолта) связан всплеск инфляции 1998 года — самый сильный после 1992 года, но — не последний, после этого были всплески:
2008/2009,
2014.
2020 год и после — происходящее позволяет предположить, что долгосрочный тренд на снижение инфляции, наблюдавшийся с 1992 по 2019 год, закончился. Про устойчивую раскрутку инфляции говорить пока нельзя, на дорогу к гиперу пока не вступили, но 20-25% за 2025 или 2026 год не видятся чем-то экстраординарным, как и 40-50% в какой-то год из ближайших 10 (и 5% — в какие-то годы) — это оптимистичный сценарий. Но 10 лет — срок не маленький, за это время можно успеть вступить на дорогу к гиперу, пережить его и пройти стабилизацию!
- 20 апреля 2024, 22:19
Илья, Третий раз перечитайте.
- 20 апреля 2024, 22:11
Ru Karp, Вы бредите. 13 — 14% — которая в колонке к погашению, это годовая эффективная процентная ставка, она уже рассчитана с учетом реинвестирования купонов. Вы бы базовые финансовые понятия вначале изучили, а потом свои гениальные открытия делали. Наверное, у вас по вкладам с капитализацией тоже в придачу к эффективной ставке, которую банк услужливо считает, чтобы показать цифру большую номинальной ставки, надо еще 12% добавлять ![]()
- 20 апреля 2024, 22:06
Илья, Перечитайте внимательнее. Такую доходность получаем за счёт гарантированного денежного потока в течении 10+ лет и реинвестирования купонов в индекс брутто.
- 20 апреля 2024, 21:56
Евгений Бакулин, Вы думаете будет дефолт, чтобы сравнивать с 1998 годом? А если серьёзно, то по инфляции мои ожидания примерно такие же, как на видео.
Гиперинфляция, ползучая и умеренная инфляция в России. Что будет с ростом цен? (youtube.com)
Гиперинфляция, ползучая и умеренная инфляция в России. Что будет с ростом цен? (youtube.com)
- 20 апреля 2024, 21:51
Ru Karp, рекомендую сравнить с инфляцией в 1998 году (80+%), в 1999, в 2000, 2001, 2002, 2003, 2004… (где-то году в 2003-2004 вышли на уровень инфляции не более 18% — не раньше)
- 20 апреля 2024, 21:42
Доходность по длинным ОФЗ всего 13-14%. Ну если сложить 13 и 14, то получится 27%. Чтобы к этим двум ставкам по разным ОФЗ еще добавить, чтобы получилось 35% ![]()
- 20 апреля 2024, 21:29
Ru Karp, тут есть забавный нюанс — индексные ПИФы дают выхлоп ниже, чем нетто-индекс полной доходности, не говоря уже про брутто. Я в 2020 купил немного $SBMX, и был несколько разочарован результатом. Комиссия фонда съедает потенциальную выгоду от отсутствия НДФЛ на дивы.
- 20 апреля 2024, 20:53
Ив Ив, Денюжки предлагаю вложить в ПИФ полной доходности, НДФЛ не взымается. Но и с НДФЛ результат был бы тот же, 25%+ и 35%+.
ЗЫ А ещё можно вкладывать купон в Сбер.
ЗЫ А ещё можно вкладывать купон в Сбер.
- 20 апреля 2024, 20:11
Ru Karp, потому что НДФЛ с дивидендов обычно взимается, если не через ИИС вкладывать.
- 20 апреля 2024, 19:54
Ив Ив, Зачем смотреть нетто? Предполагаете, что российская экономика и фондовый рынок умрёт?
- 20 апреля 2024, 19:46
Выберите надежного брокера, чтобы начать зарабатывать на бирже:
- bitcoin
- brent
- eurusd
- forex
- gbpusd
- gold
- imoex
- ipo
- nasdaq
- nyse
- rts
- s&p500
- si
- usdrub
- wti
- акции
- алготрейдинг
- анализ
- аналитика
- аэрофлот
- банки
- биржа
- биткоин
- брокеры
- валюта
- вдо
- волновой анализ
- волны эллиотта
- вопрос
- втб
- газ
- газпром
- гмк норникель
- дивиденды
- доллар
- доллар рубль
- евро
- золото
- инвестиции
- инфляция
- китай
- коронавирус
- кризис
- криптовалюта
- лидеры роста и падения ммвб
- лукойл
- магнит
- ммвб
- мобильный пост
- мосбиржа
- московская биржа
- нефть
- новатэк
- новости
- обзор рынка
- облигации
- опек+
- опрос
- опционы
- офз
- оффтоп
- прогноз
- прогноз по акциям
- путин
- раскрытие информации
- ри
- роснефть
- россия
- ртс
- рубль
- рынки
- рынок
- санкции
- сбер
- сбербанк
- северсталь
- си
- сигналы
- смартлаб
- сущфакты
- сша
- технический анализ
- торговля
- торговые роботы
- торговые сигналы
- трейдер
- трейдинг
- украина
- финансы
- фондовый рынок
- форекс
- фрс
- фьючерс
- фьючерс mix
- фьючерс ртс
- фьючерсы
- цб
- экономика
- юмор
- яндекс