Год назад купил акции, которые рекомендовал искусственный интеллект от Финама.

Посмотрим результаты (без учета дивидендов):

Было и стало:

Управление финансами — это не только психология, магия и эзотерика, но и, в первую очередь, математика.

Математика на уровне средней школы. Большинство вопросов о том, куда вкладывать деньги, отпадут, если понять, что вы имеете дело с математическими конструкциями. Что это такое?

Например, вклад в банке — это математическая конструкция, которая рассчитывается по простой формуле. Вы знаете изначальные условия: сумма вклада, процент, срок вклада и вам показывает сколько вы в итоге получите. Тут нет магии, скрытых переменных, риска (за исключением банкротства банка, но вклады до 1,4 миллиона застрахованы). Все понятно!

Облигации — это тоже математический объект!!! Не буду вдаваться в определение облигации, вы его сами найдете. Суть, что они почти как вклад. Переменные заданы изначально. Добавляется только в расчет переменная — ставка рефинансирования, которую устанавливает Центробанк.

Главная предпосылка, которая поможет вам разобраться в мире финансов, состоит в том, что операции с извлечением прибыли от инвестиций просчитываются суперкомпьютерами. Они выровняют прибыль от разных инструментов. Сведут ее на нет.

Ложь фондового рынка состоит в том, что на нем существуют быки и медведи. В реальности есть только овцы, которые во все это верят.

Сказка про зверей на бирже была придумана брокерами, чтобы нерадивые адепты-спекулянты совершали как можно больше возвратно-поступательных движений, купить-продать (исследователи фондового рынка находят тут связь с мастурбацией). Брокер живет за счет комиссий, чем больше сделок, тем больше для него прибыль. В фильме «Волк на Уолл-стрит» это и не скрывается

Вы же не надеваете маску медведя, когда приходите в продуктовый магазин и не играете в нем на понижение?

О финансах и бирже прочитал уже больше сотни книг, написал сотни рецензий на СмартЛабе, на бирже уже 15 лет и наконец-то-таки пришел к выводу, что обычному человеку нечего делать на бирже.

Люди хотят быстро разбогатеть, но упускают из виду, что они также быстро могут и разориться. 80 человек из 100 теряют все деньги на бирже. Почему?

Потому, что работа с акциями — это психологическая работа. Путь самопознания. Успех в акциях прямо пропорционален твоей проработке. В текст этой заметки не включить сотни книг и исследований, но мысль в том, что как человек контролирует эмоции, так он и будет преуспевать на бирже.

Так как большинство людей никак не управляет своими эмоциями и мыслями (попробуйте ни о чем не думать хотя бы минуту), то шансов на успех на бирже НЕТ. Поэтому я перестал советовать вкладывать деньги в покупку акций, потому что психика человека не выдержит колебаний рынка вниз-вверх.

Наконец-то нашелся добрый человек, который понятным языком написал о том, как работает трейдер на бирже.

Если вы читали книги по торговле на бирже, то возникал вопрос, как в анекдоте: «Папа, ты вот сейчас с кем разговаривал?». Брент Доннели (трейдер из банка США) в своей книге «Искусство прибыльной торговли валютой. Руководство для начинающих» понимает для кого он пишет и дает ответы на вопросы, которые ты раньше нигде не мог найти.

А если вы умеете читать между строк, то, как мне кажется, сможете найти грааль трейдеров. Ведь никто же не расскажет вам, как он зарабатывает миллионы на бирже, но ведь хочется поделиться! Поэтому можно дать намеки, навести смышленого читателя между строк.

Почему Брент Доннели решил раскрыть эту информацию?

Как понимаю, за 20 лет торговли валютой хочется переключится на другой вид деятельности, достичь новых целей, у автора, возможно, есть цель получить Пулитцеровскую премию и написал он книгу, потому что придерживался своих же правил торговли.

Кто такой инвестор?

Это предсказатель. Провидец. Оракул, который видит будущее.

Если человек инвестирует в земельные участки, то он делает ставку, что они вырастут в цене. Они видит это. Выбирая объекты для инвестиции в недвижимость, он также заглядывает в будущее. Делает предсказания. Выбирает акции не только на анализе, но и на чутье.

Хотите быть инвестором? Раскрывайте в себе дополнительно паранормальные способности к предсказанию будущего.

«Инвестировать — значит расстаться с деньгами сегодня, чтобы получить большую их сумму в будущем», такое незамысловатое определение дает инвестициям лауреат Нобелевской премии Уильям Шарп.

Когда вы захотите инвестировать (расстаться с деньгами) и купить что-то нужное, то сразу подумайте, а как вы будете это продавать обратно?

В инвестициях нужно учитывать такое понятие как «Ликвидность». Что это такое? Это то как быстро и безболезненно вы сможете выйти из актива в деньги. Максимальной ликвидностью обладают сами деньги. В нашем случае, рубли.

Валюта чуть менее ликвидна. Вам нужно поменять одни бумажки на другие (вы никогда не находили это занятие странным?)), это займет время и подгрызет комиссию. В этой операции обмена рублей, например, на доллары и обратно, вы познакомитесь с понятием спреда. Разницы между покупкой и продажей. На табло банка вы увидите, что покупают они доллар по 88, а продают по 99. Обмен валюты занимает время и забирает комиссию на спреде.

Представьте, что в качестве денег выступает жидкость. Вода.

Цены на товары, измеряемые в воде, устаканились, экономика функционирует. И вдруг начинает идти ливень, который продолжается месяцами… Вода (деньги) льется с небес. Люди, у которых есть тара для ее сбора и хранения, увеличивают свои запасы воды. Ведра, кастрюли, тазики, бассейны, водохранилища… идут в ход.

Так как воды (денег) в экономике становится больше, то цены на товары тоже будут пропорционально увеличены (со временем, но не сразу). Увеличение количества воды не сделает запасливых людей богаче, потому что цены выросли, но они смогут сохранить статус кво. Свою покупательную способность.

Кто проиграет? Тот, кто не ловил капли денежного дождя. Тот, кто не суетился заранее, чтобы обеспечить тару для хранения воды. Они проиграют, так как получат увеличение цен, а их зарплаты в «воде» не сразу догонят уровень инфляции. Выиграют, может, заемщики, которые брали воду в долг, но это, если их поступления воды увеличатся после ливня, что не факт.

Как отличить инвестора от обычного человека?

Инвестор знает ответ на вопрос: «Где твои заработанные деньги?». Спроси у большинства людей, которые сводят концы с концами, но при этом работу работают десятилетиями, где их деньги? И они не ответят на этот вопрос.

Они не знают. Деньги растворились в повседневности.

Финансово грамотный человек может сказать, где его деньги, которые он заработал даже 15 лет тому назад: в недвижимости, акциях, вкладе в банке, в даче, автомобиле (не является инвестиционной рекомендацией)… он их по меньшей мере может обнаружить. Продемонстрировать.

Финансовая безграмотность настолько сильна у людей, что они не могут найти ответы на вопрос «Где деньги?». Для таких людей хочется снова и снова включать этот фрагмент: «Где день, Лебовски?»:

  Вы знаете, где ваши заработанные деньги сейчас? )

В рецензии на книгу Энни Дьюк «Принцип ставок» предлагал подкреплять слово делом. Если делаешь прогноз, то подтверди его деньгами, сделай ставку. Покажи свой счет!

И вот прогресс добрался до того, что искусственный интеллект отбирает акции. Компания «Финам» в рамках своей исследовательской лаборатории предложила мне одному из первых результаты работы их искусственного интеллекта. Вот такая незамысловатая табличка из Excel у них получилась, в которой последний столбик (это я его уж сам добавил и округлил, чтобы в % было) — это ожидаемая доходность через год.

Жизнь — это ставка. Если ты разрабатываешь AI для выбора акций, то должен поставить на него свои деньги. Как один из первых исследователей этой системы решил поставить на кон свои средства. Для этой заметки выделил бюджет в районе 120 000 рублей (яж инвестор) и купил акции по рекомендации AI выше.