Некоторые время назад на своем канале показывал состав портфеля на индивидуальном инвестиционном счете (ИИС).
Сегодня хотел бы остановиться на составе брокерского счета. Это второй счет. Недавно провел его ребалансировку, продал большую часть акций, теперь доля облигаций составляет около 70%.

Портфель содержит в основном короткие облигации. Немного остановимся на них подробнее. Доходность указана чистыми с учетом налога и без учета реинвестирования купонов и части амортизируемого номинала. В скобках указана дата погашения.

• Евротранс1 — 11,2% (11.12.2025);
• ИЭКХолд1Р1 — 9,12% (23.12.2025);
• КАМАЗ БОП7 — 6,5% (07.06.2023);
• МТС-Банк01 — 5,35% (24.05.2023);
• Новотр 1Р3 — 8,2% (26.10.2027);
• ОФЗ-ПК 29007 — ближайший купон 8,69% без учета налога (03.03.2027);
• ПИК К 1Р3 (29.03.2023);
• Пионер 1Р4 — 6,64% (11.12.2023);
• Роделен 1Р3 — 11,8% (19.11.2027, оферта 04.12.2024);
• Селигдар 1Р — 8,9% (29.10.2025);
• СолЛизБО02 — 9,7% (19.09.2023).

Облигации ПИК, МТС-банка и Камаза скоро будут погашены.

( Читать дальше )

Сегодня хотел бы рассказать о покупках, которые совершил на этой неделе. На прошлой неделе разгрузил немного акционную часть брокерского счета.
На этой неделе купил:
1. На ​ИИС — акцию Магнит за 4537,5 р. Решил для диверсификации взять, т.к. продуктовый сектор полностью отсутствовал. Хотел взять Белугу, но цена улетела вверх на сильном отчёте. Соотношение активов теперь такое.

2. На брокерском счёте купил:
— 30 акций Московской биржи по цене 123,03 р. за шт. В общем стал долгосрочным инвестором 😂 После покупки были рекомендованы дивиденды 4,84 р., а котировки упали до 117 р. Падение связано с величиной ожидаемых дивидендов (в раза меньше ожидаемых);
— 1 облигацию ЕвроТранс1, погашение 11.12.25 (доходность у брокера указана 13,9%, с учетом налога и комиссии 11,2%);
— 2 облигации Новотранс 1Р3 погашение 26.10.27 (доходность у брокера указана 12,3%, с учетом налога, комиссии и амортизации 8,4%. Однако пока нет амортизации доходность выше);
— 1 облигацию Роделен1Р3 погашение 19.11.27 (доходность у брокера указана 13,9%, с учетом налога и комиссии 11,9%).

( Читать дальше )

Недавно в моем блоге выходила статья о том какой капитал можно создать за 10...15 лет инвестируя 8000 р в месяц.
Напомню результаты двух самых оптимистичных сценариев.

Ситуация 1.

Имеем 120 тыс.р. Срок инвестирования — 10 лет. Средняя ставка — 13% годовых. Дополнительные вложения — 8000 р. в месяц. Итоговая сумма — 2389543 р.

Ситуация 2.

Имеем 120 тыс.р. Срок инвестирования — 15 лет. Средняя ставка — 13% годовых. Дополнительные вложения — 8000 р. в месяц. Итоговая сумма — 5232451 р.
Из графика прироста капитала (см.ниже) видно, что рост дохода за счет сложного процента начинается после 9 года вложений.

( Читать дальше )

Продал на БС ( в скобках прибыль с учетом налога):
— 10 акций Сбербанка по 169,34 р/шт. (+10%);
— 200 акций Сегежа по 5,191 р/шт. (+6,4%);
— 1 акция Новатэк по цене 1055,2 р. (+3,4%);
— 14 акций Роснефть по цене 357 р/шт (+11,8%);
— 4000 акций ОГК-2 по цене 0,5913 р./шт. (+4,5%).

Купил на БС:
— 2 облигации ЕвроТранс1, погашение 11.12.25 (доходность у брокера указана 13,89%, с учетом налога и комиссии 11,2%);
— 1 облигацию СолЛизБО02 погашение 19.09.2023 (доходность у брокера указана 13,94%, с учетом налога и комиссии 10,4%).

Продажи произведены с целью увеличения защитных активов на брокерском счете. Из-за режима торгов Т+2 сделок на этой неделе больше не будет.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем: — выкладываю свои сделки на фондовом рынке,
— выкладываю обзоры на ценные бумаги,
— делаю обзоры на полезную литературу по саморазвитию и инвестициям,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
Если ещё не подписаны, обязательно сделайте это.

Это уже пятая статья рубрики «Отчет об инвестировании за месяц».
В феврале пополнял оба счета ИИС в Альфе и БС в ВТБ. Счет ИИС остаётся как обычно на долгосрок, брокерский счёт — как альтернатива банковскому вкладу с упором на облигации (сейчас там 57% облигаций). Планирую сделать портфель на брокерском счете акции/облигации в соотношении 30/70.
Отчет делаю в табличке — удобно, могу открыть с любого устройства. За февраль получилось вот что.

( Читать дальше )

«Магнит» запустил новый формат магазинов — жесткие дискаунтеры. Три пилотных магазина под брендом B1 («Первый выбор») заработали в подмосковных Ступино, Электростали и Тучково. В ближайшее время в регионе планируется запустить до 15 пилотных магазинов в разных локациях и конфигурациях, чтобы протестировать «несколько гипотез» и моделей, после чего будет приниматься решение о масштабировании формата, говорится в сообщении ретейлера.

Из-за перехода россиян к сберегательному поведению на фоне неопределенности дискаунтеры оказались одним из самых быстрорастущих форматов на российском рынке.

П.с. видимо нужно присмотреться к акциям Магнита. Второй ритейлер в стране всё-таки.

Вот мой телеграм-канал, в котором показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов. Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить.

Дивиденды Сбербанка в этом году могут составить 11 рублей на одну акцию (доходность по префам около 6,7%), считают аналитики «Синары». Это возможно при условии, что банк направит на выплату акционерам всю чистую прибыль за 2022 год и откажется от распределения дохода за 2021 год.

Чистая прибыль Сбербанка по МСФО за 2022 год составила примерно 247 млрд рублей, подсчитали в «Синаре». Банк раскрывал только усеченный отчет за 2022 год по РСБУ, согласно которому чистая прибыль за прошлый год составила 300,2 млрд рублей — это более, чем в четыре раза меньше, чем за 2021 год.

Рекордная прибыль за 2021 год (1,25 трлн рублей) остается нераспределенной, а прибыль за 2022 год окажется самой низкой по крайней мере с 2016 года.

Держу привилегированные акции Сбера. Надеюсь на выплату дивидендов. А у вас есть акции Сбера? Напишите в комментариях.

У меня ещё есть телеграм-канал t.me/invest_amn, в котором показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов. Выкладываю все сделки. Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить.

В данной статье хотел бы рассмотреть свою ситуацию и представить что будет если инвестировать 8000 р. в месяц на срок от 10 до 15 лет. Воспользуемся инвестиционным калькулятором и рассмотрим варианты инвестирования с разными доходностями.

1. Положили средства на вклад (10 лет)

Имеем 120 тыс. Срок инвестирования — 10 лет. Средняя ставка — 7% годовых. Дополнительные вложения — 8000 р. в месяц.

( Читать дальше )

Об этом заявил директор департамента по работе с инвестиционным сообществом компании «Норильский никель» Михаил Боровиков.
Компания получает много запросов розничных инвесторов на этот счет, отметил он.
«Мы вас всех слышим. Это тот вопрос, который в компании прорабатывается, — сказал Боровиков. — Но есть много подводный камней технического плана, в том числе связанных с замороженной ADR-программой. Там же надо дробить и ADR. Но мы делаем, я думаю, все будет хорошо в этом направлении».
Стоимость одной акции ГМК сейчас около 14,7 тыс. рублей.
Думаю хорошая новость для частных инвесторов с небольшим капиталом. 

Напомню, что у меня ещё есть телеграм-канал, подписывайтесь! В нем показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов. А ещё рассказываю об интересных новостях из мира финансов и фондового рынка. Если ещё не подписаны, обязательно сделайте это.   

Купил облигации:
1. ОФЗ 29007 — 1 шт. Это облигация с переменным купоном (ближайшая выплата в марте 13,94%). Ставка следующего купона определяется за два рабочих дня до выплаты текущего купона. Она зависит от значений ставок RUONIA за последние полгода. Ставка RUONIA вычисляется каждый день.
2. Альфа-банк Б2Р21 — 1 шт. (на размещении, купоны 9,35%)
3. Евротранс 001Р-01 — 1 шт. (купоны 13,5%, доходность чистыми 11,14%)
4. Вуш 001Р-01 — 1 шт (купоны 13,5%, доходность чистыми 9,1%).

Ещё на сдачу купил акции ОГК-2 1000 шт. по цене 0,5817 р. за штуку.Заявка на покупку акций Мосэнерго не сработала, а потом цена ушла вверх.

Напомню, что у меня ещё есть телеграм-канал, подписывайтесь! В нем показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов. Если ещё не подписаны, обязательно сделайте это.