Блог им. Logo

ЦБ ослабил удавку на шее граждан

ЦБ ослабил удавку на шее граждан

     Центральный Банк расширил бесконтрольный коридор для перемещения денежных средств.
     Раньше было лучше, до этого ещё лучше, а до этого ещё, пока мы не возвращаемся в каменный век с кострами, пещерами и милахам — саблезубыми тиграм. Все переводы контролировались и усиленным контролем были с суммой превышающей 600'000 рублей. Я тоже боялся переводить и получать такие суммы, не смотря на то, что у меня таких денег отродясь не было. 
     Теперь, по повелению ЦБ, Росфинмониторинг будет отслеживать переводы денег, сумма которых переваливает 1 млн. рублей. Т.е. если вы захотите перевести на другой счёт 600к рублей, то теперь за этим будет наблюдать гораздо меньше глаз. А минимальный порог в сделках на недвижимость повышается с 3 млн. рублей до 5 илн. рублей. И это хорошо, ведь цены на недвижку хоть и улетели наверх, но в данном случае это было дорогой в ад. Потому что среднему жителю России можно накопить лишь на подержанный шалаш.
ЦБ ослабил удавку на шее граждан
     В задачнике ЦБ стоял пункт о снижении нагрузки не только на клиентов различных финансовых организаций, но и на сами организации. Сохраняя эффективность российской противолегализационной системы. А она у нас работала где как. Очень обострённое чувство, как вы помните, было у Тинькофф банка, гневные отзывы на который рассеяны по интернету. 
★2
24 комментария
Выглядит как ловушка.
avatar
vyzei, Все транзакции пишутся в базу данных. Программные роботы непрерывно мониторируют кто, что, кому, когда, сколько, где,   и возможно за что.
При подозрительном поведении или при крупных транзакциях робот выставляет флаг для привлечения внимания человека. Какова было активность ваших банковских карт. Если она заметноснизилась это отдельный интерес почему.

Ну а если потребуется, то всегда можно будет посмотреть все ваши транзакции, ваших родных, друзей, конрагентов...
Посмотреть в это время вашу активность в соцсетях и что вы в то время говорили и с кем по телефону. Не говоря уже где вы и ваше авто реально попадали на камеры.
avatar
sergik99, так только в ручном режиме работает — тотального и сквозного контроля нет как такового
миллиарды сообщений в росфинмониторинг просто накапливаются и сами по себе никакой функции не несут
что 600 тыс, что 1 млн как сумма ОК тоже мало что меняет
avatar
Sergio Fedosoni, Вот по этим большим базам и работают роботы, выявляя подозрительное поведение. По выявленным случамя стартуют более сложные роботы. И если что обнаружили выставляют аларм для человека.
Ну а если какое расследование идет, то вынуть нужную информацию это дело техники.
avatar
sergik99, ну прилетает аларм и дальше то что ??? реализация этого материала происходит только под конкретный заказ, а так ну запросят документы, подошьют в папочку и все…
avatar
Я бы на месте спецслужб мониторил бы все переводы от 100 тыс руб и выше для борьбы с теневой экономикой. Скорее всего так и делают. Официальный порог один, неофициальный другой.
avatar
Alexide, хорошо, что ты не на их месте 8-)
Данил Унаев, просто представьте себя на их месте, как бы Вы поступили. И учитывайте это :) 
Я работаю в белую, поэтому меня это не беспокоит.
avatar
Alexide, а зря не беспокоит — есть куча вариантов когда предьява от фискалов-силовиков прилетает именно к нем кто в белую работает...


самый распространенный пример — вы сами того не зная/желая можете продать, купить квартиру/машину/дачу/ да Бушный прицеп в конце концов какой-нибудь «подруге полковника Захарченко» или секретарше фонда ФБК (навального) и тут ваши транзакции будут действительно под микроскопом изучать — в режиме ручного управления правда
avatar
Alexide, лучше от 100 рублей, чтобы никто не ускользнул!
avatar
Alexide, тут ведь главное не выйти на самих себя
avatar
Alexide, и получим 10 млн человек с сомнительными транзакциями и что с ними дальше делать ???
avatar
Противодействие терроризму...
переваливает 1 млн. рублей
Это про 115-ФЗ или что-то другое?
avatar
Если контролёр сдл видит признаки о подозрительной операции, все равно какая сумма, блокирует и 100 рублей,
Наивные люди. :)) Да у них просто ни людей ни железа не хватает на возросшие объёмы. Их бы воля-и от 1000 бы работали:)))
avatar
IMHO все это фигня… Там есть перечень критериев сомнительных операций и банки обязаны стучать при любых суммах… К тому же уже давно нет банковской тайны и фсб имеет доступ ко всем проводкам всех людей без всяких формальностей типа постановления суда.
Валерий Крылов, банки да, стучат в ЦБ по любому поводу. На карандаше обособленно стоят валютные операции.
avatar
Михаил, насколько я понял, сейчас даже стучать не обязательно, все транзакции в режиме онлайн уже там.
Валерий Крылов, Может быть. Раньше в ЦБ отчет отправляли
avatar
они любят мониторить когда крипту через обменники покупаешь. Как-то пытался купить на 15к рублей крипты с одной карты, так заблокировали все карты, даже кридитку — для профилактики, причем без возможности снятия блокировки. Потом пришлось бегать, все карты перевыпускать
avatar
gubi, крипта через обменники это веерная рассылка денег на/с «Зашкваренных карт» а тут другое срабатывает — куча типологий есть у банков, полученных от ФСФМ
avatar
 ну  и опять же формулировка «безконтрольный» в корне неверный — 600 тыс был это один из триггеров ОК (обязательного контроля) клиентов субьектами Финмониторинга, и то кстати далеко не во всех случаях.
но есть и куча других, срабатывающих на гораздо более мелких суммах (дробление например или особые основания перевода, внесения снятия)

порог просто отиндексировали, чтоб частично снять ненужную нагрузку с профильных подразделений

avatar

теги блога Виктор Петров

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн