Как говорил герой Макконахи в “Волк с Уолл-Стрит” — “новые ситуации, новые акции”.
Итак, основа моего американского портфеля — VOO, т.е. etf на S&P500. Растет со всем рынком, падает тоже со всем рынком.

Конечно, есть акции/фонды, которые приносят жирные дивиденды, например BTI (дивдоха 9.69%), PDI (дивдоха 16.65%) и другие.
Есть банки (купленные на заливе в прошлом году), есть и полупроводники — NVDA, AMD, TSM итд, есть фарма — NVO, PFE, есть технологичные монстры вроде TSLA, AMZN итд.

Новая идея — регулярная покупка индекса на 100 самых популярных технологичных акций, т.е. NASDAQ-100. Был выбор, что покупать — QQQ (старейший индекс) или QQQM (более новый аналог старейшего индекса, стоит дешевле и чуть ниже комиссия).

Для себя выбрал QQQM. Буду покупать его несколько раз в год по текущим ценам. Некоторые аналитики считают, рынок неоправданно дорогой, особенно технологический сектор. Еще вот-вот и рухнет.
Посмотрим! Буду регулярно делиться информацией, что происходит с портфелем. Как сказал бы Талеб — “шкура в игре”.

Продал однушку внутри МКАД, в экономе, в кирпичном доме из 1970-х, цена до 10 млн.

Купила для собственного проживания пара из небогатого региона, возраст 50+

Первоначальный взнос более 50%. Ипотека Сбера под 18%

Деньги на первоначальный взнос -  продали два объекта недвижимости в регионе (второй куплен за выплату по ранению на СВО, которая 3 млн).

Выводы: часть выплат по СВО оседает на рынке недвижимости Москвы, поддерживает цены и где-то толкает их вверх. 

t.me/mosstart/230

По законам США, собственники земельных участков владеют mineral rights, т.е. всеми полезными ископаемыми, которые можно найти под их участком. Это породило особые профессии. По стране рыскают wildcatters, или “дикие охотники”. Они договариваются с собственником земли, например с фермером в Техасе и попробуют бурить скважину в поисках нефти. Если скважина сухая -  ничего не поделаешь. Если есть нефть/газ — бинго!

Начиная с  1960-х  из 10 пробных скважин 9 “сухие”, т.е. без нефти или газа. На бурение нужны деньги — заплатить собственнику земли за право сделать скважину + стоимость буровых работ. Поэтому, каждый “дикий охотник” — это три в одном. Они азартные игроки (каждый из них может сказочно разбогатеть), геологи (ищут признаки наличия нефти/газа), продавцы (инвесторов надо заинтересовать идеей). Кстати, именно “дикие охотники” открыли большую часть месторождений нефти и газа в США. Некоторые “дикие охотники” были особенно неудачливы, например Dry Hole Charlie (Чарли Сухая Дыра).

Есть идея.
Открываешь отдельный брокерский счет.
Раз в месяц (можно чаще или реже) сдаешь кровь/плазму за деньги. 
Эти деньги заводишь на «кровавый счет» и покупаешь акции. 
Через год  и далее подводишь результаты. 
Есть желающие?

По поводу IPO.
Вам не кажется, что народ разбаловали аллокацией 5% от заявки и рост на 10-15% в первый день торгов?
Народ подается с большим запасом, потому что рассчитывает на эти 5%, ну 10% максимум.
Хочешь получить на 50 тыс? Кидай заявку на 1 млн.
А ведь раньше или позже произойдет вот что.
Всем нальют, а прежде всего тем кто подавался от 5 до 20 млн.
В первый же день торговли они будут в ужасе скидывать плечи и цена на акции полетит штопором вниз.
А их там кто-то хитрый скупит. Например, эмитент.
В принципе, такое может получиться и с Займером. Завтра последний сбор заявок.
Вы участвуете? Я — да.

t.me/mosstart

Маса как бы спрашивает чету Нейман — где мои 11 млрд, негодяи?

Masayoshi Son с детства был суетологом. Он вырос в Японии, в семье эмигрантов из Кореи. В 70-е семья переехала в США, а Маса поступил в Калифорнийский университет в Беркли. Еще во время учебы, Маса начал придумывать способы как заработать деньги. Довольно быстро их набралось пару сотен. Одна из идей выстрелила. Маса нашел инженера, который по его заданию спроектировал карманный электронный переводчик и продал продукт компании Шарп. Ему было только 19 лет.

Напомню, что это были “золотые 80-е”, когда бурно развивалась электроника, компьютеры и программы для компьютеров. Японии быстро стала мировым лидером в электронике. Но основные разработки в сфере компьютеров и программного обеспечения были в США, в Силиконовой долине. Маса быстро понял возможности и стал мостом между Японией и США. Он быстро и крупно ставил на новые тренды.

В 1995-м Маса создал венчур Softbank Technology Ventures. Главная задача — поиск компаний в сфере айти и заливка в них капитала. Уже через год Маса стал миллиардером. Кстати, одна из самых больших удач фонда и лично Масы — инвестиции в АлиБабу 20 млн, которые позже превратились в 100 млрд.

Итак, год назад из банков Америки побежали вкладчики. Зачем держать на счетах деньги под 0-2%, если ставка ФРС превысила 4%? 10 марта 2023 года обанкротился Silicon Valley Bank, не справившись с оттоком капитала. Цепная реакция пронеслась по всей банковской отрасли. 

Для эксперимента, купил акции 6 самых пострадавших банков. Да-да, классическая “ловля падающих ножей”. И акции ВТБ, они тоже сильно припали. 

Что же с ними произошло за год?

FRC, или First Republic Bank. 

С 14 места по объему активов скатился к банкротству. 

Итог: -100%

PACW, или  PacWest Bancorp 

Этот банк выкупил Banc of California, Inc. (BANC) и вместо PACW у меня в портфеле числятся BANC.

Итог:  -7%.  

Regions Financial Corporation (RF)

Итог: +2%

Платит дивы 5% годовых. 

Zions Bancorporation, National Association (ZION)

Итог: +25%

Платит дивы 4% годовых.

Western Alliance Bancorporation (WAL)

Адам Нейман сидел в своем офисе на Манхэттене, как на иголках. Человек № 1 в мире венчурных фондов должен был заглянуть в офис  и провести двухчасовую  встречу. Время истекало, а важного гостя все не было. Но вот маленький  азиат ворвался в офис и выпалил:  “У вас есть 12 минут, начинайте”. Это был сам Masayoshi Son, или “просто Маса”, основатель крупнейшего фонда SoftBank.

 Конечно, времени не хватило и разговор продолжили в машине, в которой Маса ехал на другую встречу. Тут же, в машине, Маса вытащил планшет, что-то прикинул и сказал:  “Мы вложим в вас  4.4 миллиарда”. Адам Нейман умел быть очень убедительным. А началось все с того, что…

Адам родился и вырос в Израиле и довольно довольно долго жил в кибуце. Его родители рано развелись и мать часто переезжала, а Адаму и Ади (младшей сестре) приходилось снова и снова адаптироваться в новой школе. И проявлять коммуникативные навыки. 

В конце концов они осели в Нью-Йорке, где Адам учился в колледже, а Ади стала известной фотомоделью.