SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. sobol76
Надежно "припарковать бабло" на ИИСе - короткие облиги с доходом выше ОФЗ!
- 27 августа 2019, 12:34
- |
Коллеги, добрый день!
Решил написать пост — нужно поднимать свой рейтинг.
В преддверии ожидаемой корректировки рынка (не берусь утверждать, что она будет и когда именно) мнение многих трейдеров — уходить в защитные активы. Это может быть золото, доллар и.т.д. Мне ближе всего — короткие облигации, которые «не просядут» при коррекции всего рынка.
Конечно — самые надежные бумаги — это ОФЗ, но ставка на текущий момент 7,05 % как-то не очень радует.
Стратегия у меня в большей степени — консервативная. Нашел для себя интересные бумаги: Автодор 2P3, 2Р4. Обе бумаги не облагаются 13% НДФЛ, поэтому доход чистый. Это гос.компания, поэтому надежность бумаги имеет место быть, подтвержденный рейтинг от Эксперт РА: ruAA+/Стаб
2Р4:
До погашения 1,5 года. Текущая доходность 8,2 %. Недостатки — сейчас не очень хорошая ликвидность.
2Р3:
До погашения 1,7 года. Текущая доходность 7,92 %. Главный плюс — в стакане продается реальный обьем бумаг, под доходность 7,92 %. Эта доходность меня сейчас устраивает, я воспользовался и припарковал 20 % своего депо на вновь открытом ИИС.
Если данная тема с надежными облигами интересна, в дальнейшем могу продолжить. Пишите в комментах.
Всем удачи и хорошего профита!!!
Решил написать пост — нужно поднимать свой рейтинг.
В преддверии ожидаемой корректировки рынка (не берусь утверждать, что она будет и когда именно) мнение многих трейдеров — уходить в защитные активы. Это может быть золото, доллар и.т.д. Мне ближе всего — короткие облигации, которые «не просядут» при коррекции всего рынка.
Конечно — самые надежные бумаги — это ОФЗ, но ставка на текущий момент 7,05 % как-то не очень радует.
Стратегия у меня в большей степени — консервативная. Нашел для себя интересные бумаги: Автодор 2P3, 2Р4. Обе бумаги не облагаются 13% НДФЛ, поэтому доход чистый. Это гос.компания, поэтому надежность бумаги имеет место быть, подтвержденный рейтинг от Эксперт РА: ruAA+/Стаб
2Р4:
До погашения 1,5 года. Текущая доходность 8,2 %. Недостатки — сейчас не очень хорошая ликвидность.
2Р3:
До погашения 1,7 года. Текущая доходность 7,92 %. Главный плюс — в стакане продается реальный обьем бумаг, под доходность 7,92 %. Эта доходность меня сейчас устраивает, я воспользовался и припарковал 20 % своего депо на вновь открытом ИИС.
Если данная тема с надежными облигами интересна, в дальнейшем могу продолжить. Пишите в комментах.
Всем удачи и хорошего профита!!!
Если на брокерском счете сумма в десяток миллионов, то конечно. полностью с вами согласен, часть депо — в еврооблиги!
Если у Вас всего 400 т рублей на счете, то 8-8.7% можно поймать, выставив свои заявки на покупку во многих надежных бумагах — альфа, рсхб, втб, гтлк и т.п.
https://smart-lab.ru/blog/511769.php
Кредитный рейтинг снят, да и выплаты «тела облиг» постоянные. Другими словами, больше рисков на невыплату «посреди дюрации».
Это же доходность, как писал выше по бидам. Выставляйте в стакан свои заявки. Если брокер эти бумаги маржирует, то таких заявок можете поставить больше (к примеру как Открытие, у которого порядка 120 выпусков корпоративных бондов принимается в обеспечение) — ждите когда исполнят ваш бид. Иногда по очень хорошей доходности можно купить.
Выпусков полно — эмитентов я Вам назвал. К примеру, откройте список маржируемых бумаг (корпоративных бондов) на сайте Открытия:
open-broker.ru/service/margin-lending/
«Список ценных бумаг, доступных для операций с плечом»
— примерно в четверти из них можно «поймать» с Вашей суммой нужную Вам доходность. а уж конкретный выпуск выбирайте для себя сами.
Сам торгую много чего, к примеру список ниже (не торговая рекомендация):
ВТБ: 1-10, 1-13, 1-3, 1-8
ГТЛК: 1Р-07, 08,10
РСХБ: БО 1Р, 2Р, 3Р, 4Р, 5Р
Сбер БО19
Альфа: БО14, 15, 16, 18, 21, 22, 39, 40
ГПБ БО-17,
ВЭБ 1Р-12, 1Р-16
И еще много других эмитентов. При Вашей ликвидности — 400 т. рублей — можете очень много выбирать из чего. При ликвидности в миллионы — эмитентов поменьше, в десятки — еще чуть меньше.
Ничего не имею против Автодора. Причем 1Р-01, 1Р-02, 2Р-03 — в Открытие маржируемые.
Сам бы с удовольствием взял на пару млн. 2Р3 дешевле 101 ))
Да, ниже 101 — вряд ли дадут купить. Пару дней назад был офер по 101,35 на пару млн. рублей — долго думал брать — не брать, но решил не покупать.
Если единый брокерский счет у Вас — то да, можно. Многие, в том числе и я, так и торгуют
Просто не все брокера предлагают данную услугу (единый брокерский счет (ЕБС).
ЕБС есть у Открытия, Альфы, Финам, БКС, Церих и т.п.
ЕБС нету у Сбера, ВТБ, ПСБ, Уралсиба и т.п.
кто-то еще небось и пирамидит это, наверное...
если затарить облиги на свои и на ночь поза во фьючах, то с превышения своих по ГО, возмут 20% годовых, верно понимаю?
Да, так же как и ОФЗ, просто у корпоративных бондов этот «дисконт» больше, чем у ОФЗ.
Все зависит от конкретного выпуска — для КПУР в Открытие от 0,3 до 0,8 (для КСУР — коэффициент почти в 2 раза больше)
К примеру Автодор по 0,4, то есть имея 100 рублей и купив на них облигаций Автодора, у Вас остается 60 рублей для торговли другими инструментами (акции, облигации, фьючерсы)
Зависит от брокера и ставка и условия. В основном берут %, но у всех (у разных брокеров) процент разный. Да и список бумаг ,(корпоративных бондов), которые принимаются в обеспечение у всех брокеров, кто дает данную услугу разный.
Знаю, что у Открытия — максимальное колличество — порядка 120 выпусков, в Финаме, к примеру, всего порядка 15 выпусков, которые принимаются в обеспечение.
думаю иногда над симбиозом активной торговли + парковка денег, когда маленькая поза или совсем нет.
Облиги рассматривал когда-то, но удобней было какое-то время перегонять на карты, где на остаток % нач-ся, потом лимиты сократили и по «115» мозг выносить начали, опять думаю...)
облиги минимально на какой срок стоит брать? если не гасится рядом, чтоб купил продал, и доха не сильно падала, если такое вообще практиковать стоит…
На этот вопрос нет однозначного ответа.
Очень индивидуально, зависит от огромного количества факторов, в том числе и от размера Вашей брокерской комиссии. При торговле облигациями — комиссия брокера, по-возможности, должна быть минимальной.
Прошу прощения, но я в топиках про свою «схему» торговли давно ничего не пишу. Вкратце, как и у всех, купил дешевле — продал дороже ))
— когда он будет — этот момент коррекции? Через месяц, полгода, год?
— у меня новый ИИС и не та сумма для поиска этого самого момента
А так, да, в 2014 — очень неплохо получилось на долларе и волатильности
Дмитрий, так не у всех брокеров. Например, у ВТБ на ИИС нельзя купить валюту, а еврооблигации можно.
Дело в том, что часть еврооблигаций торгуется свободно на биржевом рынке в двух режимах:
TQOD — T+2 долларовый режим и равнозначно:
EQOD — Т+ 0 рублевый режим.
Квалифицированным инвестором нужно быть, чтобы покупать еврооблигации на внебиржевом рынке.
В общем, ИИС и еврооблигации это тема, которая решается у разных брокеров по-разному. У Сбербанка, насколько я знаю, вообще нет возможности покупать еврооблигации на ИИС, даже Минфиновские.
Дмитрий, ИИС закрывать — только время терять… У Сбербанка можно через купоны ОФЗ тоже денежку выводить с ИИС.
А если можно денежку выводить, тогда зачем открывать ИИС заново? Чтобы опять трехлетний мораторий переживать?
Я бы добавил в Вашу копилку сомнений монетку «за», чтобы оставить ИИС в Сбере.
Еврооблигации дерьмо, лучше в это болото не лезть.
Потому что в них ликвидности нет и как они себя поведут в кризис непонятно.
Потому что в них ликвидности нет и как они себя поведут в кризис непонятно.
Но наверное. я все-таки заморочусь, чтобы и доход с облиги получить и вычет с ИИСа. Повыше 10 % от ВТБ будет.
Или вы про какие-то другие способы?
alx4ever, честно говоря — я таких способов у ВТБ не знаю!!! Если правильно посчитать — у ВТБ 6% это реально, остальное — блажь...
Ну, это если про вклады… А на бирже — можно. Вот, я купил Rus-28 с плечом 1 к 3 и если цена не обвалится (как в 2008 году), то 10% годовых в долларах я получу за свои риски — спокойно :)
Андрей,
Я бы не был столь категоричен… С какой радости эта бумага должна дешеветь, если у нее денежный поток больше ставки по кредиту??? Только в случае жестких санкций или кризиса а ля 2008 год.
В общем, если бумага начнет дешеветь, я просто буду усредняться :) А если случится армагеддон — закрою кредит брокера и получу в 2028 году свои 3% годовых![]()
Дмитрий, тут не все так просто. Мой пример годится только для обычного брокерского счета в ВТБ. Ну и риски, тоже нужно понимать.
Если любопытно, то пару недель назад я затеял публичный эксперимент с этой бумагой и веду его на форуме:
http://forum.invest-schet.ru/viewtopic.php?f=3&t=2741
На всякий случай, напомню график этой бумаги в 2008 году:
Mace, даже те, кто купил печально известные ГКО — получили со временем свои денежки назад...
Дефолт — это тень отца Гамлета...
Mace, да ладно-ладно… Согласен, что риск должен быть оправдан доходностью!
Сам сижу на 70% в еврокэше![]()
Тут, даже не в дефолтах дело… Как-то нервно оченно стало этим летом...
раз и дефолт, главное это ликвидность и залог для акций ,
офз на растущем рынке больше дает и при падающем меньше падает
так что если ставку снизят то ОФЗ на 2 годах больше выиграешь чем на коропоративных,
как бы не вышло как в песенке — «не долго музыка играла, не долго фраер танцевал...»