иис

📈Для торговли на бирже нужен счет, через который будут проходить деньги по сделкам – покупке и продаже акций, облигаций и т. п.
Но счет счету рознь. Давайте сравним плюсы и минусы ИИС и обычного брокерского счета.

Условия ИИС в 2024 году:
➕можно открыть до трех счетов ИИС-3;
➕планируют ввести страхование счета;
➕налоговые льготы – вычет по взносам и вычет по полученной прибыли;
➕налог удержат после закрытия ИИС, с суммы прибыли превысившей 30 млн. рублей;
➖на счет можно вносить только российские рубли;
➖деньги можно выводить только на дорогостоящее лечение;
➖нельзя заводить ценные бумаги;
➖покупка иностранных ценных бумаг недоступна;
➖закрыть без потери налоговых льгот можно спустя установленный законодательством срок (для счетов, открытых в 2024 году – это 5 лет);
➖сальдировать убытки с прибылью можно только в рамках одного ИИС.

Условия брокерского счета:
➕нет лимитов по количеству счетов;
➕вносить и выводить деньги можно без ограничений;
➕можно пополнять любой валютой;
➕можно переводить деньги и ценные бумаги с других счетов;

Сегодня на счёт в ВТБ брокер поступили дивиденды от компании ЛСР в размере 100 рублей на акцию (дивидендная доходность 8,91%).

Это несколько больше, чем стандартные 78 рублей, которые компания платила долгие годы (за исключением периода 20-22гг).

Моя средняя по бумагам ЛСР 677,9₽ — дивидендная доходность 14,75%.
Акций компании у меня в портфеле всего 50 шт, по этому выплата 5000 — налог =4350₽.

Вроде бы и не плохо, но хорошая дивдоходность лишь из-за того, что бумаги куплены давно, и я их не докупал (не увеличивал среднюю).

В целом, ЛСР раньше считалась практически облигаций из-за стабильностм и регулярности выплат. 20-22 год сломил эту устоявшуюся схему, как будет дальше пока не понятно. Строительный бизнес в последнее время был на коне, но в большой степени из-за поддержки государства. В нынешнем порыве  борьбы с инфляцией, программы поддержки понемногу сворачивают. Как это отразится на результатах строительных компаний, и как отреагируют котировки их акции, пока не понятно.

В дополнение к предыдущему посту, публикую мои средние по бумагам. И что бы два раза не вставать, скрины с результатами по бумагам, на текущий момент.

📈Лукойл — ср 5291,7₽
📈Татнефть-п — ср 488,5₽
📈Сургутнефтегаз-п — ср 36,935₽
📈Газпром нефть — ср 392,31₽
📈Сбербанк-п — ср 208,07₽
📈Сбербанк — ср 214,34₽
📈Роснефть — ср 410,74₽
📈Северсталь — ср 1079,1₽
📉Газпром — ср 217,95₽
📈Башнефть-п — ср 1255,6₽
📉Норникель — ср 194,98₽
📈МТС — ср 280,44₽
📈НЛМК — ср 176,16₽
📈Ленэнерго-п — ср 124,91₽
📈Московская биржа — ср 90,96₽
📈ММК — ср 44,02₽
📉Новатэк — ср 1309,3₽
📈Россети ЦП — ср 0,2632₽
📈Распадская — ср 172,37₽
📉Алроса ср 79,73₽
📈ФосАгро — ср 5482₽
📈Яндекс — ср 2217,2₽
📈Ростелеком-п — ср 64,61₽
📈Мечел-п — ср 157,36₽
📈Мосэнерго — ср 2,368₽
📈ЛСР — ср 677,9₽
📉Россети — ср 0,16717₽
📉ВТБ — ср 0,035837₽
📉Россети Волга — ср 0,09166₽
📈ВСМПО-АВИСМА — ср 16660₽
📉ТГК-1 — ср 0,010455₽
📈НМТП — ср 7,305₽
📉Аэрофлот — ср 86,3₽

Больше по портфелю показать особенно нечего. Промежуточные итоги я подвожу в конце года.

06.05.2024 Станислав Райт - Русский Инвестор

Мой портфель по состоянию на 03.05.2024. Собираю его вот уже восьмой год подряд ежемесячно инвестируя 33333 рубля.

📈Лукойл 8,91%
📈Татнефть-п 6,68%
📈Сургутнефтегаз-п 6,07%
📈Газпром нефть 5,82%
📈Сбербанк-п 5,69%
📈Сбербанк 5,68%
📈Роснефть 5,12%
📈Северсталь 5,11%
📉Газпром 4,96%
📈Башнефть-п 4,69%
📉Норникель 3,81%
📈МТС 3,75%
📈НЛМК 3,25%
📈Ленэнерго-п 2,43%
📈Московская биржа 2,43%
📈ММК 2,33%
📉Новатэк 2,17%
📈Россети ЦП 2,04%
📈Распадская 1,91%
📉Алроса 1,90%
📈ФосАгро 1,90%
📈Яндекс 1,65%
📈Ростелеком-п 1,46%
📈Мечел-п 1,23%
📈Мосэнерго 1,10%
📈ЛСР 1,07%
📉Россети 1,04%
📉ВТБ 1,02%
📉Россети Волга 0,90%
📈ВСМПО-АВИСМА 0,88%
📉ТГК-1 0,87%
📈НМТП 0,68%
📉Аэрофлот 0,56%

04.05.2024 Станислав Райт - Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smartlab я начал выкладывать информацию только недавно.

📈Акции компании Ozon сейчас в хорошем плюсе и многие задумываются о том, чтобы зафиксировать прибыль. А может быть стоит держать ценные бумаги дальше и получить еще больший профит? Здесь каждый решает для себя сам, мы не даем инвестиционные рекомендации, но предлагаем рассмотреть продажу ценных бумаг Озон с точки зрения налогообложения. Ведь прибыль подразумевает уплату налога на доход.

Покупка на брокерском счете

Те, кто покупал Озон в конце 2020-го начале 2021 года и продают сейчас ценные бумаги, могут получить и прибыль и льготу на долгосрочное владение при соблюдении всех условий. В следующем году такой возможности не будет. ЛДВ для иностранных эмитентов отменяют с 1 января 2025 года.

Депозитарные расписки на акции Ozon Holdings PLC были допущены Центробанком к публичному обращению в России. Страна эмитента OZON HOLDINGS PLC – Республика Кипр.

При этом компания планирует редомициляцию — переезд в дружественную для России юрисдикцию. Если и когда это будет сделано, владельцы депозитарных расписок Озон смогут конвертировать их в акции и в дальнейшем воспользоваться льготой на долгосрочное владение.

Время несется безудержно быстро, и вот уже наступило второе мая. Вчера (первого) рынок не работал в связи с праздником, и по этому свое регулярное инвестирование я осуществляю сегодня. Пополняю свой индивидуальный инвестиционный счет на 33333 рубля (делаю это вот уже восьмой год подряд), выбираю и покупаю на них акции публичных компани Федерации. План простой, пополняю мой ИИС на 33333 в месяц/100000 в квартал/ 400000 в год. Это всё ещё немаленькая сумма для среднестатистического инвестора, но всё же, думаю, уже вполне посильная многим нашим согражданам, особенно жителям обеих столиц, и еще нескольких наиболее зажиточных регионов. Почему я выбрал такую сумму для себя, хотя живу в довольно скромном касаемо зарплат Калининграде?! Просто я изначально хотел максимизировать оптимизацию налогообложения и возвращать положенные 52000 рублей НДФЛ.

Выбирать акции в разгар дивидендного сезона всегда психологически труднее всего. Все интересные бумаги, по которым уже объявили дивиденды, уже разогнаны спекулянтами и любителями «синиц в руках». Бумаги, по которым дивиденды не объявлены, но есть основания рассчитывать на хорошие дивиденды — тоже основательно выросли. А то, всё что не выросло, как правило, вероятнее всего не даст и дивидендов.

⛽️ Дивиденды Татнефть

За IV квартал 2023 года совет директоров Татнефть рекомендовал 25,17 руб. на акцию (последний день покупки с дивами 3.07.2024). Утвердить дивиденды должны 14 июня.

Если всё пойдёт по плану, совокупные дивиденды Татнефть за 2023 год составят 87,88 руб. на акцию (рayout по МСФО ~71%). Совокупная доходность 12%.

На мой взгляд отличная новость для всех держателей Татнефть и верующих в хитрых татар 😉

Те, кто держат бумагу давно, и вовсе должны быть в восторге. Например моя средняя 488,5₽ (она постепенно повышается, т.к. я понемногу докупаю акции), и дивидендная доходность к моей средней может составить уже внушительные 18%.

Надеюсь, что трансформация бизнеса в сторону глубокой переработки нефти продолжится, и акционеры компании смогут продолжить наслаждаться стабильными и растущими дивидендами.

24.04.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Сбер рекомендовал дивиденды за 2023 год 33.3 руб на акцию, прогноз 33.4 руб, доходность 10.6%

Моя, средняя по Сберу 214,34₽
Сбер-п 206,87₽.
Моя личная дивидендная доходность 15,53% и 16,10%.
На мой взгляд, просто отлично!

Самое низкая цена, по которой мне удавалось купить Сбербанк, составляла 92 рубля (на падении 22 года). К той цене доходность составляет 36,20% 🔥 ну и рост котировки более, чем в два раза, как дополнительный бонус.

23.04.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор