долгосрочное инвестирование

Всем доброго дня!

Сегодня не то, чтобы юбилейная дата на моем инвестиционном пути, но все-таки целая — 2 года назад, 30.04.2020 г. я закинул первые деньги на брокерский счет в Tиньке (хотя пустой ИИС у меня был и раньше). Тогда я был молод и глyп совершенно наивен и с оптимизмом смотрел в будущее, что я смогу заработать кучу дeнег.

Ровно год назад я уже написал большой текст, что я понял за тот год, вот ссылка на него: smart-lab.ru/blog/693823.php лучше перечитать его, чтобы понять, что изменилось за это время

ОСТОРОЖНО: можете почувствовать боль пониже спины, текст довольно провокационный, от него у многих подгорели пyканы и задымили пeрдаки, под ним настрoчили 400 коментов и человек 20 добавили меня в чeрный список.

( Читать дальше )

Вот и подобрались мы до нужных уровней российского фондового рынка. Я почти месяц писал, что не верю в этот фееричный рост показателей рынка. Нам было просто не на чем показывать данный рост, позитивных сдвигов в экономике не наблюдалось, а проблемы наоборот только накапливались. Сейчас IMOEX ниже 2300 пунктов, это ниже чем закрытие данного индекса 25 февраля. Сейчас я бы присматривался к конкретным эмитентам, потому что у некоторых уже цены довольно интересные. Опять же я не считаю, что мы ещё нащупали дно, потому что впереди нас ожидают интересные события по Донбасу и месяц май. Учитывая все сложности и перипетии нашего рынка, сходить вниз успеем. Чтобы я сегодня выделил на рынке:

📉FESH -8.5% и NMTP -11% сдуваются. Так тщательно накаченные акции телеграм-каналами посыпались. Ребята, которые продвигали и рекламировали их обещая сумасшедшую доходность начали фиксировать прибыль. Думаю, для многих это станет уроком.

( Читать дальше )

В связи со сложившейся ситуаций в мире и на фондовом рынке, некоторые частные инвесторы разочаровались в своих инвестициях. Бурный рост показателей активов 2020-2021 годов завысил их ожидания, а когда их поставили перед фактом случившихся событий, которые пагубно повлияли на инвестирование, то пришла эмоциональная опустошенность. Здесь надо выделить главное слово — ожидание. Рисовать золотые горы в своём воображении и рассчитывать, что так будет всегда, не есть хорошо. Если у вас получилось на протяжении нескольких лет получать прибыль, то в какой-то период в ваш портфель проберётся кризис и явно ухудшит положение дел. Я думаю, что свои ожидания необходимо занижать, как минимум это даст вам преимущество в психологическом плане и позволит чувствовать импульс при скромных достижениях. На примере сегодняшних событий хотелось бы обсудить, какие ожидания потерпели крах.


Я всегда смогу торговать своими финансовыми инструментами. Уже четвёртую неделю нет доступа к моим активам (

( Читать дальше )

Мы уже третью неделю находимся в стадии ожидания, многие строили предположения и «разоблачили заговоры». Восемнадцатого марта Банк России объявил, что ключевая ставка останется на прежнем уровне, и анонсировал возобновление торгов ОФЗ 21 марта на Московской Бирже в секции фондового рынка (торги пройдут с 13.00 до 17.00 по мск). Последняя новость взбудоражила частных инвесторов, которые соскучились по своему любимому делу. Скажу одно, что слухи подтвердились и ЦБР постепенно вводит торговлю на фондовом рынке (ограничивая торги по времени и финансовым инструментам). В этой статье хотелось бы обсудить, что нас ожидает на фондовом рынке при открытии торгов по ОФЗ.

Ключевая ставка. Не стоит забывать, что ключевая ставка была повышена до 20%. А на заседании 18 марта её оставили на прежнем уровне. Что это означает? Котировки существующих облигаций будут снижены, ибо новые выпуски ожидаемо будут с повышенной доходностью, чем старые. Значит, владельцы старых будут от них избавляться. Ориентиром точно послужит ключевая ставка 

( Читать дальше )

В это непростое время я меньше уделяю времени цифрам портфеля и отчётностям компаний. Во-первых, в таком шквале новостного потока множества ненужной информации, которая вредит мышлению и инвестициям. Во-вторых, минус моего портфеля меня не удивляет, такой период когда-нибудь бы настал, значит, никакой пользы мне не принесут каждодневные заходы в брокерское приложение и вычисление прибыли/убытков. В-третьих, необходимо уделять время и другим аспектам инвестирования, которые несомненно важны для долгосрочного инвестора. Про эти аспекты и хотелось рассказать вам, учитывая, что в такое время на фондовом рынке им нужно особое внимание.

Психология. Я уже описывал в своей предыдущей статье, что в психологическом плане в такой период подвержены многие частные инвесторы. Как избежать нервотрепки и неправильных решений на фондовом рынке? Правильного ответа не существует, у каждого это индивидуальная борьба с самим собой. Хорошо, если вы в начале своего пути застанете кризис, у вас появится опыт и понимание ситуации, значит, в будущем вы будете знать, как действовать. Остальное время в инвестировании — это штиль, где вас будет ожидать монотонная работа со своим капиталом, но периоды кризисов/просадок явно ухудшат ваше эмоциональное состояние. Что я предпринимаю, чтобы оставаться в эмоциональном равновесии? Набираюсь опыта, изучаю ошибки других частных инвесторов и делаю выводы из этого. Стараюсь читать профильную литературу и медитировать каждый день. Это успокаивает и не даёт погрязнуть в своих мыслях. Работайте над психологией, дорогие друзья, в такие моменты вам это поможет.

( Читать дальше )

В интересное время живем...

В текущих условиях инвестиции в акции российских компаний выглядят крайне рискованными. Даже несмотря на очень привлекательные цены, покупать, как минимум, некомфортно, а иногда и откровенно страшно. Но если попытаться отключить, ну или хотя бы приглушить эмоции и порассуждать логически — то какие сейчас есть более интересные альтернативы для инвестиций?

Сразу должен сделать оговорку: мои текущие позиции вполне могут влиять на мою оценку ситуации, confirmation bias, знаете ли. А я нахожусь в лонгах без плечей, доля российских акций в портфеле — около 80%, остальное — кэш и ОФЗ.
А еще на мою оценку влияет моя уверенность в том, что текущие геополитические проблемы и высокая инфляция с нами надолго.

Итак, тезисно пройдусь по основным классам активов:

— Кэш, в том числе валютный — уничтожается инфляцией слишком быстро, чтобы пересиживать в нем турбулентность неопределенное время.

— Облигации/депозиты — подходят для временной парковки, но в долгосрочном портфеле тоже будут ощутимо проигрывать инфляции.

— Иностранные акции — риски опосредованного доступа к своим активам с неявными перспективами по доходности.

— Золото — ценообразование спекулятивно, доход не генерирует, все формы владения с существенными недостатками.

— Недвижимость — перспектива роста цен сомнительна (большие объемы строительства), низкая ликвидность, требует усилий по содержанию/обслуживанию.

( Читать дальше )

Яндекс | Анализ среднесрочных перспектив

💰Цена: 3475
📈Целевая цена: 5631
⤴️Потенциал роста от текущего уровня: 62%

Динамика роста бизнеса: ⭐️⭐️⭐️
Интерес к покупке: ⭐️⭐️⭐️⭐️

#YNDX

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

➡️Топ 5 акций для покупки⬅️

ТМК | Анализ среднесрочных перспектив

💰Цена: 77
📈Целевая цена: 79
⤴️Потенциал роста от текущего уровня: 3%

Динамика роста бизнеса: ⭐️⭐️
Интерес к покупке: ⭐️

#TRMK

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

➡️Топ 5 акций для покупки⬅️

Qiwi | Анализ среднесрочных перспектив

💰Цена: 559
📈Целевая цена: 904
⤴️Потенциал роста от текущего уровня: 62%

Динамика роста бизнеса: ⭐️⭐️⭐️
Интерес к покупке: ⭐️⭐️⭐️

#QIWI

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

➡️Топ 5 акций для покупки⬅️

ВТБ | Анализ среднесрочных перспектив

💰Цена: 0,0393
📈Целевая цена: 0,0476
⤴️Потенциал роста от текущего уровня: 21%

💵Динамика роста бизнеса: ⭐️
⛔️Интерес к покупке: ⭐️

#VTBR

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

➡️Топ 5 акций для покупки⬅️