МТС-Банк

Чистая прибыль увеличилась на 35% г/г до 3,9 млрд руб., рентабельность капитала составила 21,1%.

Существенный вклад в прибыль обеспечил рост чистого комиссионного дохода на 69% г/г благодаря развитию цифровых платежных продуктов, сервисов переводов и росту продаж страховых продуктов.

Чистая процентная маржа снизилась на 140 б.п. до 8,4% в 1-м кв. 2024 г. на фоне роста стоимости фондирования. Доля срочных счетов увеличилась до 84% с 81% на конец 2023 г.
Стоимость риска выросла на 50 б.п. до 890 б.п. на фоне активного роста кредитного портфеля.
Банк улучшил операционную эффективность: показатель расходы/доходы снизился до 30% (-230 б.п. г/г), несмотря на рост операционных расходов на 30% г/г в основном за счет инвестиций в ИТ-персонал.
Кредитный портфель до вычета резервов вырос на 4,7% с начала года (+32% г/г) за счет роста портфеля нецелевых потребительских кредитов, включая кредитные карты.
Менеджмент не озвучил цели на 2024 г., однако подтвердил среднесрочные стратегические цели по достижению рентабельности капитала в 30% и удвоению кредитного портфеля.

( Читать дальше )

МТС банк опубликовал финансовые результаты за 1-ый квартал 2024 года. 

Напомню, что IPO компании состоялось в конце апреля 2024 года, то есть банк отчитался о результатах, полученных еще до привлечения нового капитала. 

В отчете видим, что чистая прибыль выросла на 35% к прошлому года и составила 3,9 млрд рублей, а рентабельность капитала составила 21,1%.

Напомню, что банк уже публиковал результаты по РСБУ, традиционно результат оказался немного лучше. 

( Читать дальше )

МТС Банк и ЭсЭфАй отчитались за 1 квартал по МСФО. Разбираем показатели с аналитиками МР

 

🔹МТС Банк (MBNK)

МСар = ₽73 млрд

Р/Е = 5

Р/В = 0,9х

 

Результаты

— чистые комиссионные доходы: ₽6,7 млрд (+69%)

— чистые процентные доходы: ₽9,7 млрд (+16,5%)

— чистая прибыль: ₽3,9 млрд (+35%)

— ROE: 21,1% (18,9% за 1кв23)

 

Процентные доходы выросли за счет увеличения кредитного портфеля до ₽408 млрд (+5%), комиссионные — благодаря развитию цифровых платежных продуктов, сервисов переводов и других форматов ежедневных банковских услуг. 

 

Банк рассчитывает, что капитал к концу года превысит ₽100 млрд, что станет «хорошей базой для начала выплат дивидендов в 2025 году».

 

Бумаги МТС Банка (MBNK) почти не реагируют на отчет.

 

🚀Мнение аналитиков МР

На данный момент мы сомневаемся в том, что банк действительно сможет достичь поставленной цели по капиталу. 

 

На 1 квартал капитал составил ₽80,1 млрд, то есть для достижения цели нужно заработать ₽19,9 млрд, или 25% от текущего капитала, что кажется малореалистичным.

( Читать дальше )

💳 Прибыль МТС-банка в первом квартале 2024 года выросла на 34,8%, до 3,9 млрд рублей

Чистая прибыль МТС-банка по МСФО в первом квартале 2024 года составила 3,9 млрд рублей, что на 34,8% больше чем за аналогичный период прошлого года.

Чистые процентные доходы за первые три месяца 2024 года равнялись 9,7 млрд рублей (+16,5%). Чистые комиссионные доходы банка находились на уровне 6,7 млрд рублей (+68,8%).

Операционные доходы до создания резервов в первом квартале этого года составили 19 млрд рублей (+40,3%).

Операционные расходы кредитной организации в январе — марте были на уровне 5,7 млрд рублей (+30,3%).

Кредитный портфель МТС-банка до вычета резервов за первый квартал вырос на 4,7% до 408 млрд рублей. Розничный портфель увеличился на 5,9% и составил на 31 марта 359,3 млрд рублей, корпоративный сократился на 3,4%, упав до 48,7 млрд рублей.

Средства физических лиц в банке за первый триместр года выросли на 8,2%, до 214,9 млрд рублей, средства юрлиц сократились на 0,8%, до 132,3 млрд рублей.

( Читать дальше )

МТС-БАНК ПОКА НЕ ПЛАНИРУЕТ SPO АКЦИЙ, ПОТРЕБНОСТИ НЕТ — ТОП-МЕНЕДЖЕР

МТС Банк — чем он лучше остальных?

Основной бизнес МТС Банка — кредиты наличными и POS-кредитование. Посмотрим, смог ли банк продолжить наращивать эти розничные сегменты при высокой ставке?

📊 Ключевые результаты I квартала (г/г)

➖Чистые процентные доходы выросли на 17% — до 9,6 млрд руб.
➖Чистые комиссионные доходы увеличились на 68% — до 6,7 млрд руб.
➖Чистые торговые доходы прибавили 35% — до 1,6 млрд руб.
➖Чистая прибыль банка выросла на 35% — до 3,8 млрд руб.

‼️ РЕНТАБЕЛЬНОСТЬ КАПИТАЛА ОСТАЛАСЬ НА УРОВНЕ 19%!

Банк продолжает расти в своем основном бизнесе и привлекает новых клиентов. Высокая ставка этому не мешает.

📈 У банка вырос комиссионный доход

Соотношение процентного и комиссионного дохода составляет 60:40. Это делает банк менее чувствительным к изменению макроэкономики.

⭐️Мнение GIF

Банк может продолжить расти. Связь с МТС Холдингом помогает привлекать лояльных клиентов. Благодаря этому растет сегмент POS-кредитования.

Сейчас МТС Банк торгуется чуть ниже цены размещения на IPO. С учетом результатов за первый квартал текущие мультипликаторы P/E — 5,6 и P/B — 1,06.

( Читать дальше )

МТС Банк рассчитывает приступить к дивидендным выплатам своим акционерам в 2025 году, сообщил председатель правления банка Илья Филатов, слова которого приводятся в материалах кредитной организации.

МТС-банк в первом квартале 2024 года увеличил чистую прибыль по МСФО на 35% — до 3,9 млрд рублей по сравнению с 2,9 млрд рублей годом ранее, говорится в сообщении банка.

Рентабельность собственного капитала в январе-марте текущего года выросла до 21,12% с 18,9% за аналогичный период 2023 года.

Благодаря росту комиссионных и процентных доходов банк нарастил операционные доходы до создания резервов на 40%. В результате чистая прибыль достигла 3,9 млрд рублей, увеличившись на 35% год к году. Ключевые задачи текущего года — запуск новых высокоприбыльных кредитных продуктов, оптимизация стоимости фондирования за счет развития ежедневного банкинга, а также дальнейшее повышение эффективности использования капитала

Чистые процентные доходы банка в I квартале 2024 года выросли на 16,5% — до 9,7 млрд рублей, чистые комиссионные доходы — на 68,8% — до 6,7 млрд рублей.

www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=1285&type=4

Акционеры ТМК утвердили дивиденды за 2023 г.

В размере 9,51 руб. на акцию. Текущая дивидендная доходность составляет 4,35%. Дата закрытия реестра назначена на 4 июня 2024 г.

Рекомендовали дивиденды НКХП за 4 кв. 2023 г.

В размере 6,93 руб. на акцию. Текущая дивидендная доходность составляет 0,69%. Дата закрытия реестра назначена на 12 июля 2024 г. 

Рекомендовали дивиденды Ленэнерго за 2023 г.

Дивиденд на обык-ю акцию: 0,4249 руб. Дивидендная доходность: 2,02%.
Дивиденд на прив-ю акцию: 22,2453 руб. Дивидендная доходность: 10,09%.
Дата закрытия реестра назначена на 2 июля 2024 г.

Рекомендовали дивиденды Совкомбанка за 2023 г.

В размере 1,14 руб. на акцию. Текущая дивидендная доходность составляет 6,26%. Дата закрытия реестра назначена на 8 июля 2024 г.

Рекомендовали дивиденды Россети Волга за 2023 г. 

В размере 0,0062 руб. на акцию. Текущая дивидендная доходность составляет 8,73%. Дата закрытия реестра назначена на 4 июля 2024 г.

( Читать дальше )

ПАО «МТС-Банк»

Решения совета директоров (наблюдательного совета)

Рекомендовать годовому Общему собранию акционеров ПАО «МТС-Банк» принять следующие решения: Дивиденды по результатам 2023 года не объявлять и не выплачивать.

Дата проведения собрания акционеров: 25 июня 2024 года.

www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=GoAsHWDglkq08OgdS7qMkA-B-B