Всем добрый день.
После 4 лет на сайте решил зарегистрироваться и написать первый пост, возможно кому-то будет полезен. 
Немного о себе.
Два периода в жизни.

До 2020 года.
1. Топ-менеджер в крупной компании федерального значения (зам/и.о.руководителя регионального филиала)
2. Счастливая семья, двое маленьких детей.
2. Ежемесячный доход с учётом годовых бонусов 500-600 тыс.руб. (для нашего региона — очень хороший заработок), кредитов нет. Расширенный соц.пакет, служебное авто, стажировки за границей.
3. Ежемесячные затраты — на текущие расходы примерно 250 тыс., помощь родителям и благотворительность — порядка 100 тыс.руб. (поддерживал местный фонд беженцам Донбасса), расходы на отпуск — в среднем 500 тыс. на 1 поездку всей семьей, 2 раза в год. 
4. Излишки денежных средств размещал в рублевые и валютные депозиты, часть заносил на биржу (акции РФ, расписки, акции США). На пике депозит порядка 30 млн.руб. В дополнительную недвижимость не вкладывался.

После 2020 года.
1. Потеря работы (после ротации руководства в Москве и отказа перейти на нижестоящую должность).

( Читать дальше )

📈На фоне резкого роста ключевой ставки в последние месяцы, интерес к теме «непростых» защитных облигаций резко возрос. Это заметно и по комментариям в моем телеграме: только за последнюю неделю я подробно отвечал на вопросы от нескольких человек, стремящихся разобраться в ОФЗ с плавающим купоном/номиналом.

С ОФЗ-ПД всё более-менее понятно. Номинал у них равен 1000 рублей, купон — постоянный на весь период обращения. Купонная доходность и доходность к погашению у таких ОФЗ известна в любой момент времени. Покупая ОФЗ-ПД, вы легко можете рассчитать свой будущий доход по ним и в процентах, и в рублях.

Флоатеры и линкеры устроены хитрее. И именно они обычно вызывают больше всего вопросов как у начинающих, так и у более искушенных инвесторов.



👉Флоатеры были созданы для того, чтобы застраховать инвесторов от процентных рисков (роста ключевой ставки).

👉Линкеры - для того, чтобы защитить вложения в государственный долг от последствий инфляции.

Впервые флоатеры и линкеры появились на долговом рынке относительно недавно. Минфин выпустил их для инвесторов в 2014-2015 годах — после громкого возвращения Крыма в родную гавань и первых санкций, в самый разгар девальвации рубля и разгона инфляции.

( Читать дальше )

Историческая справка. Мой опыт, 1992-2023 годы

Коротко о себе: 55 лет, на фондовом рынке России со времен ваучерной приватизации 1992 года. Работаю на рынке жилой недвижимости Уфы с 1 августа 1993 года. Реальный человек.

Первый вход на фондовый рынок: заработал деньги, будучи студентом (1991-1992 годы, подрабатывал — печатал курсовые работы в Чирайтере), купил 7 ваучеров, вложился в акции Газпрома (по совету умных младших товарищей). Получил 7*1400 акций, итого 9800 штук. Продавать не хотел, это был мой Пенсионный фонд (прочитал, а вернее перевел с немецкого книги Бодо Шеффера 1989-1990 г.г., мотивирующие откладывать на пенсию 10% с ежемесячного дохода).

Дивидендов Газпром не платил. Вернее платил, но сущие копейки. Я даже не ходил в депозитарий на Зорге, 74 (цирковая гостиница «Арена»). Депозитарий тогда снимал 2 комнаты в уфимской цирковой гостинице.

За ценой на акции не следил. Просто особо доступа не было, Интернет только зарождался.

Неожиданно в 2005 году Правительство РФ отменило льготу при продаже приватизационных акций (с 2006 года).

( Читать дальше )

Всем, привет!
На днях был в Торговом салоне ГОЗНАКа по адресу Москва, Даниловский Вал улица, 1 ст1. (Московский монетный двор) с целью зарегистрироваться на их сервисе www.goznakinvest.ru/ онлайн покупок физического золота.
Сразу скажу статья носит информационный характер для тех, кто задумывался о покупке физического золота с целью инвестиций именно в ГОЗНАКе.
Почему именно ГОЗАК, а не СБЕР, потому что у ГОЗНАКа самый маленький спред между ценами покупки и продажи онлайн (около 5-7%).
Для того чтобы иметь возможность онлайн купить золото (слитки, монеты) надо пройти идентификацию. То есть приехать лично с паспортом по вышеуказанному адресу в МСК (или в Питере) и заключить пользовательское соглашение и согласие на обработку персональных данных.
Далее надо установить два приложения на смартфон:
1. Гознак инвестиции
2. Nopaper – удостоверяющий центр для неквалифицированной электронной подписи (НЭП)
Вот 2-ой пункт — это шляпа. Но без нее не совершить сделку. Там надо сделать фото лица и фото паспорта, как я не пытался искусственный интеллект не смог меня идентифицировать. Моё личико и фото в паспорте не совпадало. Пришлось обращаться в тех.поддержку.

( Читать дальше )

На что нужно обратить внимание?

🔹 Задолженности, судебные разбирательства и исполнительные производства, банкротство инвестора

🔹 Наличие у инвестора запретов для инвестирования и для входа в компанию (например, запрет регистрационных действий в ЕГРЮЛ или дисквалификация)

🔹 Участие инвестора в конкурирующих компаниях (в качестве директора или учредителя) или иных компаниях с конфликтом интересов

🔷 «Чистота» инвестиций

🔷 Наличие согласий/одобрений (от супруга, органа юридического лица или третьего лица)

Где искать информацию?

Физические лица:

🔹 Проверка по списку недействительных российских паспортов (http://xn--b1afk4ade4e.xn--b1ab2a0a.xn--b1aew.xn--p1ai/info-service.htm?sid=2000)

🔹 Проверка действительности ИНН физического лица (https://service.nalog.ru/static/personal-data.html?svc=inn&from=%2Finn.do)

🔹 Проверка по Федеральному платежному порталу (https://peney.net/)

🔹 Проверка по банку данных исполнительных производств (https://fssp.gov.ru/iss/ip)

🔹 Реестр розыска по исполнительным производствам (https://fssp.gov.ru/iss/ip_search)

( Читать дальше )

Рост инфляции волнует многих. Для инвесторов она задает определенный уровень, который необходимо обыграть, чтобы получить положительную реальную доходность. Конечно, надо учитывать, что у каждого экономического субъекта своя инфляция. Так, в ноябре по данным ЦБ РФ наблюдаемая инфляция достигла 15,1%, а ожидаемая (в ближайшие 12 мес.) составила 12,2%, что значительно выше официальной инфляции в 7,3% годовых (на 13.11.2023).

В данном очерке я постараюсь рассказать, как как можно защитится от инфляции при помощи инфляционных ОФЗ-ИН (линкеров). Они − инструмент хеджирования от роста цен, предназначенный прежде всего для институциональных инвесторов (различных фондов и страховых компаний), но подойдут и физическим лицам с консервативными стратегиями. Но перед этим еще несколько слов о текущей инфляции.

Пока что индекс потребительских цен (ИПЦ) не собирается замедляться – достигнув локального минимумам в апреле 2023 г. в 2,3% (после высокой базы прошлого года), он возобновил рост до текущих 7,3%.

( Читать дальше )

Всё просто: «вычитанием» инфляции. Есть и более точный способ.

Исходные данные

На графике ниже все необходимые показатели приведены.

В верхней части графика показана динамика номинальной денежной массы (зелёная линия) и инфляция (красная линия).

В нижней части графика показана динамика реальной денежной массы.

   

Как посчитать динамику реальной денежной массы?

Грубый подсчёт «вычитанием»

Из роста денежной массы (зелёная линия на верхнем графике) надо «вычесть» инфляцию (красная линия на верхнем графике). Подсчитаем по цифрам на 1 сентября 2023 года:

22,9% — 5,1% = 17,8%

(словами: 22,9% минус 5,1% равно 17,8%).

По этому подсчёту реальная денежная масса на 1 сентября на 17,8% больше, чем годом ранее. Это грубый расчёт. Но при невысокой инфляции он даёт довольно точное приближение.

Точный подсчёт «делением»

+22,9% и +5,1% в нашем примере — это темпы прироста. Они показывают на сколько процентов вырос показатель за год.

От темпов прироста надо перейти к темпам роста.

( Читать дальше )

Читаю книгу Маги рынка Швагера и пришла идея собрать мнение от наших Магов рынка, суммировать их предпочтения и посмотреть, как будет вести сообразный индекс – Индекс Магов. Название пока рабочее, если не приживется новое придумаем.

Отправил своим коллегам по инвесторскому цеху одинаковый запрос: «Назови топ, 3-5 российских бумаг, чтобы ты купил прямо сейчас. Но раз в квартал можно пересмотреть».

Думаю, в следующий раз надо дать возможность выбирать от 1 до 5 бумаг, и присваивать им свои доли, либо также равные, как и сейчас. Я сейчас распределил в равных долях по представленным акциям от каждого инвестора. 7 человек – дали 3 бумаги, 7 – дали 5 бумаг, и по одному – 1 и 4 бумаг. Чем меньше бумаг, тем больше голос за одну бумагу.

В итоге получилось 16 человек, кто дал ответ и согласился участвовать в данном мероприятии. Надеюсь, будет интересно наблюдать за этим экспериментом.

Список инвесторов довольно широкий, возможно, в будущем будет еще увеличен. По мне, так каждый человек в нем – весьма хороший инвестор, если такая характеристика может быть дана инвестору. Простите, что добавил и себя. Мой список – это мои топ-5 бумаг в моем портфеле.

( Читать дальше )

В рамках диверсификации и развития в настоящий момент времени смотрю на вариант приобрести студию под сдачу, в удобной локации в Москве.

Конечно, удобная локация — понятие относительное и в целом есть зависимость от бюджета. Пока планка по стоимости студии с отделкой до 9млн. Более менее под такие критерии проходит только ПИК.

Во вторник посетил 5 ЖК, что бы почувствовать на себе атмосферу локации. Наснимал видео, но пока монтировать большого желания нет, снимал в основном для личных нужд. В тексте тоже есть что рассказать.

Посетил:
🔹Второй Нагатинский
🔹Первый Дубровский
🔹Волжский парк
🔹Михайловский парк
🔹Перовское 2

Это неполный список потенциальных жк, но на все за один день не успеть.

🏗Второй Нагатинский
Метро: Нагатинская (20 мин)/Коломенская (15мин)
Цена: 7900
Ключи: 2кв25

Пришел пешком от Нагатинской. Пешеходные зоны до метро широкие, хорошие, чистить будут. Однако, из-за наличия пром-зоны с этой стороны, пришлось долго обходить. Путь от метро занял 23 минуты. Если промку снесут, то от Нагатинской напрямую будет 15 минут.

( Читать дальше )

     Пока рынок мерзко растёт, решил я продолжить тему полезных сервисов на Смартлабе. Как помните, внизу лайк, подписка, донат, комментарий...

     Остановились мы с вами на меню и пронумеровали места, по которым продолжим сейчас идти. Напоминаю предыдущие посты:
Предыдущие посты:

• smart-lab.ru/blog/925718.php
• Чем полезен Смартлаб: календарь
• Чем полезен Смартлаб: блоги
• Польза Смартлаба: меню

     Переходим к цифре 2 — котировки



( Читать дальше )