Как говорил герой Макконахи в “Волк с Уолл-Стрит” — “новые ситуации, новые акции”.
Итак, основа моего американского портфеля — VOO, т.е. etf на S&P500. Растет со всем рынком, падает тоже со всем рынком.
Конечно, есть акции/фонды, которые приносят жирные дивиденды, например BTI (дивдоха 9.69%), PDI (дивдоха 16.65%) и другие.
Есть банки (купленные на заливе в прошлом году), есть и полупроводники — NVDA, AMD, TSM итд, есть фарма — NVO, PFE, есть технологичные монстры вроде TSLA, AMZN итд.
Новая идея — регулярная покупка индекса на 100 самых популярных технологичных акций, т.е. NASDAQ-100. Был выбор, что покупать — QQQ (старейший индекс) или QQQM (более новый аналог старейшего индекса, стоит дешевле и чуть ниже комиссия).
Для себя выбрал QQQM. Буду покупать его несколько раз в год по текущим ценам. Некоторые аналитики считают, рынок неоправданно дорогой, особенно технологический сектор. Еще вот-вот и рухнет.
Посмотрим! Буду регулярно делиться информацией, что происходит с портфелем. Как сказал бы Талеб — “шкура в игре”.
Продал однушку внутри МКАД, в экономе, в кирпичном доме из 1970-х, цена до 10 млн.
Купила для собственного проживания пара из небогатого региона, возраст 50+
Первоначальный взнос более 50%. Ипотека Сбера под 18%
Деньги на первоначальный взнос - продали два объекта недвижимости в регионе (второй куплен за выплату по ранению на СВО, которая 3 млн).
Выводы: часть выплат по СВО оседает на рынке недвижимости Москвы, поддерживает цены и где-то толкает их вверх.
Есть идея.
Открываешь отдельный брокерский счет.
Раз в месяц (можно чаще или реже) сдаешь кровь/плазму за деньги.
Эти деньги заводишь на «кровавый счет» и покупаешь акции.
Через год и далее подводишь результаты.
Есть желающие?
По поводу IPO.
Вам не кажется, что народ разбаловали аллокацией 5% от заявки и рост на 10-15% в первый день торгов?
Народ подается с большим запасом, потому что рассчитывает на эти 5%, ну 10% максимум.
Хочешь получить на 50 тыс? Кидай заявку на 1 млн.
А ведь раньше или позже произойдет вот что.
Всем нальют, а прежде всего тем кто подавался от 5 до 20 млн.
В первый же день торговли они будут в ужасе скидывать плечи и цена на акции полетит штопором вниз.
А их там кто-то хитрый скупит. Например, эмитент.
В принципе, такое может получиться и с Займером. Завтра последний сбор заявок.
Вы участвуете? Я — да.
t.me/mosstart
Итак, год назад из банков Америки побежали вкладчики. Зачем держать на счетах деньги под 0-2%, если ставка ФРС превысила 4%? 10 марта 2023 года обанкротился Silicon Valley Bank, не справившись с оттоком капитала. Цепная реакция пронеслась по всей банковской отрасли.
Для эксперимента, купил акции 6 самых пострадавших банков. Да-да, классическая “ловля падающих ножей”. И акции ВТБ, они тоже сильно припали.
Что же с ними произошло за год?
FRC, или First Republic Bank.
С 14 места по объему активов скатился к банкротству.
Итог: -100%
PACW, или PacWest Bancorp
Этот банк выкупил Banc of California, Inc. (BANC) и вместо PACW у меня в портфеле числятся BANC.
Итог: -7%.
Regions Financial Corporation (RF)
Итог: +2%
Платит дивы 5% годовых.
Zions Bancorporation, National Association (ZION)
Итог: +25%
Платит дивы 4% годовых.
Western Alliance Bancorporation (WAL)
На диаграмме самые дорогие компании ЕС. Давайте рассмотрим ТОП-3 рейтинга.
Итак.
Novo Nordisk.
Фармацевтический концерн, расположен в Дании. Капитализация 554 млрд. Последние хиты продаж — препараты Ozempic и Wegovy. Они произвели такой же фурор, как и Виагра в 90-е. Как и в случае с Виагрой, препарат разрабатывали для лечения распространенной болезни, но заметили один побочный фактор. Дело в том, что препарат снижает аппетит и помогает худеть. Но главное — похудевший не срывается в “ночной дожор”, новый вес сохраняется.
Wegovy разработали уже специально для похудения. В США месячный курс стоит $1300. Не удивительно, что у Novo Nordisk дела идут хорошо.
На сегодня, депозитарные расписки на акции торгуются в США — Novo Nordisk A/S (NVO) и доступны для покупок резидентам РФ. Цены в долларах!
Есть дивиденды — 1.16%
За 5 лет акции NVO выросли с $26 до $119
Держу их в своем портфеле.
LVMH
LVMH Moët Hennessy — Louis Vuitton, Société Européenne
Эти комментарии-истории написаны в ветке по NVDA еще в ноябре 2023 года. Перевод мой.
“Просто покупай и держи, не обращай внимание на краткосрочную волатильность. Время — ваш друг. Мне 70 лет и я открыл свой первый брокерский счет в 1975 году в USAA, в возрасте 21 год. До начала 1980-х, я покупал чаще всего mutual funds. В 90-е на волне интернет бума я начал торговать отдельными акциями через Scottrade. В течение 10 лет я зарабатывал и терял. После смерти родителей в 2000-2004, я получил в наследство $250 тыс. И решил инвестировать на долгосрок, к выходу на пенсию в 60 лет. Я купил GOOG почти сразу после IPO за 90 и до сих пор их держу. Инвестиции в $5000 за 59 акций сейчас стоит $321500. Моя лучшая инвестиция — купленные в декабре 2004 на $10000 акции AAPL, сейчас стоят более $5 млн. Также я держу 20 лет MSFT, CSCO, AVGO, NFLX и другие. Если бы я, как и вы, покупал и продавал акции при каждом шорохе, то не имел бы шанса наслаждаться богатством, которое сейчас имею. Это длинный пост, но если вы хотите сделать серьезные деньги, то забудьте думать о том, где будет NVDA в следующий понедельник, через месяц, через год. Покупайте минимум на 5 лет. Я сказал минимум, а еще лучше на 10-20 лет. Вы заработаете больше, чем на любой работе. Просто покупайте и храните 20 лет”. Майкл.
GME или Game Stop +120%
Была волна пампа в сообществе r/wallstreetbets (социальная сеть Reddit). На очередном обвале зашел, на росте вышел. Рано, не досидел.
NVIDIA Corporation (NVDA) +263%
На волне интереса к AI идет бурный рост производителя чипов для AI. Кстати, это не первая волна роста. Именно чипы NVIDIA использовались в оборудовании для майнинга крипты. На пике цен на крипту в NVIDIA едва справлялись со спросом на видеокараты, к большому огорчению геймеров. Продолжаю держать.
Одна социальная сеть +183%
Говорят, что эта социальная сеть опутала весь мир. Количество пользователей 3.73 млрд. Еще в прошлом году акции этой сети можно было купить в 2.5 раза дешевле. Продолжаю держать.
Western Alliance Bancorporation (WAL) +86%
Один из банков. В марте 2023 года на росте ставок ФРС произошел обвал банков. Я купил акции 5 самых пострадавших. Расчет был такой — ФРС их спасет. Я оказался прав, но только частично. Один из пяти все-таки обанкротился. В марте напишу пост с подробным раскладом.
Спойлер — одно разочарование. Но все по порядку.
Много говорили (и продолжают говорить), что Китай — растущая инновационная экономика и скоро догонит США. Что будущее за китайскими концернами. Что китайский рынок почти бесконечный. Что помимо своего внутреннего рынка, концерны богатеют на мощном экспорте.
И это правда. Но что произошло с китайским фондовым рынком?
За последние 3 года индекс Hang Seng (HSI) упал в 2 раза. И продолжает скользить вниз.
Почему?
На мой взгляд, три причины:
Но от общего перейдем к частному.
Мои итоги:
NIO (электромобили) -87%.
XPEV (электромобили) -77%
YY (телеком) -60%
KWEB (etf фонд на телекомы) -64%
BABA (самый крупный маркетплейс) -17%
LI (электромобили) +5% (было +20%), а по факту 0.