Налогообложение на рынке ценных бумаг

Как подать налоговую декларацию онлайн для дивидендов с акций США торгуемых на бирже СПБ?
Извините, что не про Украину!
Как доплатить налоги с акций США биржи СПБ?
Это очень частый вопрос на данном сайте… к сожалении очень мало информации. По умолчанию в оплоте демократии снимают 30% (в США). Если вы подписали форму W8-BEN, то снимают в США только 10%, но тогда вам надо доплатить 3% в России, подав декларацию.

Никаких экселей не надо! Ничего считать не надо!
Краткая инструкция:
1. На сайте налоговой заходим в личный кабинет налогоплательщика (если он у вас есть)

2. В личном кабинете налогоплательщика в меню «Жизненные ситуации» выбираем пункт «Налоговая декларация физических лиц»
дивидендов с акций США торгуемых на бирже СПБ?" title=«Как подать налоговую декларацию онлайн для дивидендов с акций США торгуемых на бирже СПБ?» />

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Павел, Для упрощения заполнения 3-НДФЛ наши американские партнёры внедрили для нас форму 1042-S. В форме 1042-5 показаны все налоги по дивидендам, и казалось, вот оно облегчение не надо теперь заполнять информацию по каждой акции. Но не тут то было, форма 1042 появилась, а прядок заполнения 3-НДФЛ остался прежним. Или я не прав??? и сейчас достаточно приложить форму 1042-5 к декларации 3-НДФЛ ??? Может кто чего знает и 1042-5 настоящий прорыв в налоговой отрасли.

Kу, форма 1042-S — это просто подтверждающий документ. Заполнять нужно как в декларации написано

Павел, Во всех странах налоговая помогает, в нашей как обычно, на одну бумажку будут требовать ещё две бумажки. Прискорбно.В 2021 г 75 раз получал дивы, Заношу 75 дополнений. Программа ФНС глючит. видать не хочет столько лишней пустопорожней информации, а так бы отправил один листочек в котором америкосы показали и налоговую базу, и взысканный налог=10%, мне бы только оставалось с общей налоговой базы показать сумму в 3% и всё. Но ФНС не для того чтобы упростить процесс.Через тернии к звёздам.

Как подать налоговую декларацию онлайн для дивидендов с акций США торгуемых на бирже СПБ?
Извините, что не про Украину!
Как доплатить налоги с акций США биржи СПБ?
Это очень частый вопрос на данном сайте… к сожалении очень мало информации. По умолчанию в оплоте демократии снимают 30% (в США). Если вы подписали форму W8-BEN, то снимают в США только 10%, но тогда вам надо доплатить 3% в России, подав декларацию.

Никаких экселей не надо! Ничего считать не надо!
Краткая инструкция:
1. На сайте налоговой заходим в личный кабинет налогоплательщика (если он у вас есть)

2. В личном кабинете налогоплательщика в меню «Жизненные ситуации» выбираем пункт «Налоговая декларация физических лиц»
дивидендов с акций США торгуемых на бирже СПБ?" title=«Как подать налоговую декларацию онлайн для дивидендов с акций США торгуемых на бирже СПБ?» />

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Павел, Для упрощения заполнения 3-НДФЛ наши американские партнёры внедрили для нас форму 1042-S. В форме 1042-5 показаны все налоги по дивидендам, и казалось, вот оно облегчение не надо теперь заполнять информацию по каждой акции. Но не тут то было, форма 1042 появилась, а прядок заполнения 3-НДФЛ остался прежним. Или я не прав??? и сейчас достаточно приложить форму 1042-5 к декларации 3-НДФЛ ??? Может кто чего знает и 1042-5 настоящий прорыв в налоговой отрасли.

Советом Ассоциации рассмотрены обращения частных инвесторов о недобросовестных практиках одного из брокеров (являющегося системно значимой кредитной организацией).

В ходе проведенного экспертами АВО мониторинга, подтвердились факты удержания НДФЛ с сумм купонных доходов, поступающих на индивидуальные инвестиционные счета (ИИС) физических лиц. Подобные действия брокера являются грубым нарушением норм Налогового кодекса РФ и наносят ущерб значительному числу частных инвесторов.

По результатам рассмотрения материалов, брокеру направлено уведомление о недопустимости нарушения законодательства.
Работа Ассоциации по данному вопросу будет продолжена до устранения нарушений брокером.

Всем доброго дня и продуктивной рабочей недели!
Нас часто спрашивают, как рассчитать и заплатить налоги с иностранных дивидендов, нужно ли это делать, как этого избежать? 

Избежать уплаты не получится, так как любой доход физического лица облагается налогом. Как правило, вы не платите налог с иностранных дивидендов самостоятельно, на ваш брокерский счет дивиденды попадают уже «очищенными» от налогов. 
Бывают ситуации, когда вы, как резидент России, все же должны заплатить НДФЛ и в нашей стране:

• Если в стране эмитента нет подоходного налога, то 13% от полученных дивидендов он платит в российский бюджет.
• Если в стране эмитента налог удержан, но он меньше 13%, то в российский бюджет нужно доплатить разницу. Например, с вас удержали налог в размере 10% — в России вы доплачиваете 3%.
• Если у России нет соглашения с иностранным государством об избежании двойного налогообложения, то налог взимается и в стране эмитента по ставке той страны, и в России по ставке 13 или 15%.

Как правильно рассчитать налог на продажу акций

Всем доброго дня! Помните, как в первый раз отчитывались по операциям с ценными бумагами? :) На днях за помощью в НДФЛка.ру обратился начинающий инвестор. Думаем, что информация будет полезна многим.

Я недавно начал торговать ценными бумагами. В моем портфеле есть как российские, так и зарубежные акции, которые в 2021 году принесли мне прибыль. В 2022 году я должен первый раз отчитаться и заплатить НДФЛ. Как это сделать? И можно ли законно сократить налоги?

Вы вправе снизить налоговую нагрузку за счет расходов на покупку ценных бумаг, на комиссии и вознаграждения брокеров, на издержки, связанные с обслуживанием счета и т.п. НДФЛ с продажи любых акций, как правило, удерживает и платит российский брокер. Вам ничего делать не нужно. Можете запросить у брокера за определенный период справку 2-НДФЛ или другой документ, в котором отражены доходы и расходы по вашей деятельности, и расчет налога.

Если же вы торгуете через иностранного брокера, то вам придется самостоятельно рассчитывать свои доходы и расходы, платить налог и подавать декларацию 3-НДФЛ в налоговый орган. Для этого суммы покупок и продаж нужно переводить из иностранной валюты в рубли по курсу Центробанка РФ. Конвертацию следует делать на даты расчетов по каждой сделке в течение отчетного года.

В свою очередь, налоговые эксперты онлайн-сервиса НДФЛка.ру помогут выполнить эти расчеты и правильно заполнить декларацию.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Всем доброго дня! Помните, как в первый раз отчитывались по операциям с ценными бумагами? :) На днях за помощью в НДФЛка.ру обратился начинающий инвестор. Думаем, что информация будет полезна многим.

Я недавно начал торговать ценными бумагами. В моем портфеле есть как российские, так и зарубежные акции, которые в 2021 году принесли мне прибыль. В 2022 году я должен первый раз отчитаться и заплатить НДФЛ. Как это сделать? И можно ли законно сократить налоги?

Вы вправе снизить налоговую нагрузку за счет расходов на покупку ценных бумаг, на комиссии и вознаграждения брокеров, на издержки, связанные с обслуживанием счета и т.п. НДФЛ с продажи любых акций, как правило, удерживает и платит российский брокер. Вам ничего делать не нужно. Можете запросить у брокера за определенный период справку 2-НДФЛ или другой документ, в котором отражены доходы и расходы по вашей деятельности, и расчет налога.

Если же вы торгуете через иностранного брокера, то вам придется самостоятельно рассчитывать свои доходы и расходы, платить налог и подавать декларацию 3-НДФЛ в налоговый орган. Для этого суммы покупок и продаж нужно переводить из иностранной валюты в рубли по курсу Центробанка РФ. Конвертацию следует делать на даты расчетов по каждой сделке в течение отчетного года.

В свою очередь, налоговые эксперты онлайн-сервиса НДФЛка.ру помогут выполнить эти расчеты и правильно заполнить декларацию.

Сегодня в 3 часа ночи пришло письмо из ФНС (блог 73)
1.  Да, пацаны, да.  Наша налоговая и ночью не спит. Я встал в 4утра  побрызгать по маленькому. И вот тебе письмо.  Короче они рады выплатить нам вычет ИИС по упрощенной схеме. Надо лишь кликнуть ссылку на заявлении о получение вычета. 
 Вот уже 5 часов бьемся  над этой темой. Заполняем заявление и номер счета, куда кидать бабки, а заявление отвергается системой.  У вас ошибка. Ни какая ошибка,  просто ошибка и все. Если чо, обращайтесь в тех поддержку. Что за хрень?!
   У кого-то так тоже выскакивает ошибка:?


2. Не смотря на ошибку, Постим кошаков:





Ваш все тот же самый S.Hamster


P.S.  Если понравился блог, то можно кинуть донаты, поддержать автора, его переделку крыши  и его канал:   
    yoomoney.ru/to/410014495395793
По скайпу обучаю шахматам, математике, торговле на бирже-первое занятие 500 рублей! Да, хочу сдать квартиру в центре Москвы за смешные деньги! Есть квартира в Электростали, в шикарном доме. Тоже аренда. Спроси меня за сколько.  @Hamster1955

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Налог на вклады отменили

Сегодня президент Путин подписал закон, отменяющий уплату НДФЛ с процентных доходов, полученных по вкладам в банках.

Отмена нормы затронет доходы по вкладам как за 2021, так и за 2022 год. Власти таким образом хотят остановить отток средств с вкладов и хоть как-то поддержать граждан.

Налог — новый. Еще ни разу не взимался. Первые платежи по этому налогу должны были состояться осенью за вклады, закрытые в прошлом году. Многие активно открывают сейчас вклады по новым повышенным процентам. Новый налог мог скушать существенную часть процентов по вкладу.

Налог составлял 13% на процентные доходы по вкладам, превысившие необлагаемую сумму. Она рассчитывается как произведение 1 миллиона рублей и ключевой ставки ЦБ, установленной на 1 января того года, в котором были получены доходы. 

Так, необлагаемый доход по вкладам составил бы:

• За 2021 год — 42,5 тысячи рублей (ключевая ставка ЦБ на 1 января 2021 года была 4,25%)
• За 2022 год — 85 тысяч рублей (на 1 января 2022 года ставка ЦБ была 8,5%).

❓ Вкладывались в этом году в депозиты? 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Доброго дня и удачной работы! Сегодня хотим поделиться с вами случаем из практики НДФЛка.ру. Он будет полезен тем инвесторам, кто планирует оформить налоговый вычет в упрощенном порядке. 

К нам обратилась Ксения М. Она самостоятельно подала заявление на вычет по ИИС по упрощенной системе. И получила отказ в предоставлении вычета. Многие думают, что при такой системе подавать декларацию не нужно — это не совсем так. В отчете брокера у Ксении были дивиденды зарубежных компаний, а упрощенно отчитаться по ним нельзя!

Наши эксперты заполнили декларацию, в которой учли дивиденды и вычет по ИИС. Ксения благополучно получила вычет и отчиталась по доходам! Но время, конечно, потеряла. 

Лучше учиться на чужих ошибках. Подписывайтесь на наш блог, чтобы платить налогов меньше, а возвращать больше. Готовы ответить на все ваши вопросы по налогам на инвестиции. 

Как налоговая узнает о дивидендах по иноакциям?
были мелкие выплаты — если не подать 3 -НДФЛ, как налоговая о них узнает, чтобы выписать штраф? У кого был опыт штрафа за неподачу поделитесь.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Мосбиржа открылась / Инвестиционный марафон #28 / Налоговый вычет по ИИС

Понимая, что скорее всего рано выходить с покупками на фондовый рынок, всё же решился (ну а что еще делать, ведь месяц всё было закрыто?!) немного докупить. Тем более, что вчера все звезды выстроились в ряд: и рынок открылся, и очередной выпуск инвестиционного марафона, и мне пришел налоговый вычет по ИИС.

 

Многие писали, что не стоило самостоятельно заполнять 3-ндфл, надо подождать пока работодатель добавит все справки самостоятельно, и потом всё сделать по упрощенному режиму. Да, так можно делать, но тогда процесс получения налогового вычета растянулся бы до июня. А так, я всё подал в январе, в середине марта налоговый инспектор сам мне позвонил, выяснил некоторые обстоятельства, и 23.03.2022 на карту упала искомая сумма.

 

Что купил: ОФЗ 26215, префы Сбера и Детский мир.

Все подробности в видео. И огромная вам благодарность за активность в моем телеграмм-канале — https://t.me/easytoinvest

 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Налоговая отказывается выплачивать вычет по ИИС

Ситуация следующая. 6.01.2022 закрыл ИИС в сбере и 16.01.2022 открыл новый(ну а что ждать). В конце января подал на вычет. Через месяц звонит сотрудник налоговой и говорит, мол у вас два ИИС, по закону вычет получить не сможете. Я объяснил, что один иис закрыл, а затем открыл следующий. На что сотрудник согласился, что я прав, но она якобы подчиняется своей программе в которой она видит, что первый ИИС не закрыт. Кто нибудь сталкивался с таким?

p.s.: Сбер при этом прислал письмо, что мол еще 12.01.2022 отправил в налоговую факт закрытия ИИС, и вот вам еще и отчет брокера в котором указано что ИИС закрыт.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Налог на вклады отменили

Сегодня президент Путин подписал закон, отменяющий уплату НДФЛ с процентных доходов, полученных по вкладам в банках.

Отмена нормы затронет доходы по вкладам как за 2021, так и за 2022 год. Власти таким образом хотят остановить отток средств с вкладов и хоть как-то поддержать граждан.

Налог — новый. Еще ни разу не взимался. Первые платежи по этому налогу должны были состояться осенью за вклады, закрытые в прошлом году. Многие активно открывают сейчас вклады по новым повышенным процентам. Новый налог мог скушать существенную часть процентов по вкладу.

Налог составлял 13% на процентные доходы по вкладам, превысившие необлагаемую сумму. Она рассчитывается как произведение 1 миллиона рублей и ключевой ставки ЦБ, установленной на 1 января того года, в котором были получены доходы. 

Так, необлагаемый доход по вкладам составил бы:

• За 2021 год — 42,5 тысячи рублей (ключевая ставка ЦБ на 1 января 2021 года была 4,25%)
• За 2022 год — 85 тысяч рублей (на 1 января 2022 года ставка ЦБ была 8,5%).

❓ Вкладывались в этом году в депозиты? 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Сегодня президент Путин подписал закон, отменяющий уплату НДФЛ с процентных доходов, полученных по вкладам в банках.

Отмена нормы затронет доходы по вкладам как за 2021, так и за 2022 год. Власти таким образом хотят остановить отток средств с вкладов и хоть как-то поддержать граждан.

Налог — новый. Еще ни разу не взимался. Первые платежи по этому налогу должны были состояться осенью за вклады, закрытые в прошлом году. Многие активно открывают сейчас вклады по новым повышенным процентам. Новый налог мог скушать существенную часть процентов по вкладу.

Налог составлял 13% на процентные доходы по вкладам, превысившие необлагаемую сумму. Она рассчитывается как произведение 1 миллиона рублей и ключевой ставки ЦБ, установленной на 1 января того года, в котором были получены доходы. 

Так, необлагаемый доход по вкладам составил бы:

• За 2021 год — 42,5 тысячи рублей (ключевая ставка ЦБ на 1 января 2021 года была 4,25%)
• За 2022 год — 85 тысяч рублей (на 1 января 2022 года ставка ЦБ была 8,5%).

❓ Вкладывались в этом году в депозиты? 

Понимая, что скорее всего рано выходить с покупками на фондовый рынок, всё же решился (ну а что еще делать, ведь месяц всё было закрыто?!) немного докупить. Тем более, что вчера все звезды выстроились в ряд: и рынок открылся, и очередной выпуск инвестиционного марафона, и мне пришел налоговый вычет по ИИС.

Многие писали, что не стоило самостоятельно заполнять 3-ндфл, надо подождать пока работодатель добавит все справки самостоятельно, и потом всё сделать по упрощенному режиму. Да, так можно делать, но тогда процесс получения налогового вычета растянулся бы до июня. А так, я всё подал в январе, в середине марта налоговый инспектор сам мне позвонил, выяснил некоторые обстоятельства, и 23.03.2022 на карту упала искомая сумма.

Что купил: ОФЗ 26215, префы Сбера и Детский мир.

Все подробности в видео. И огромная вам благодарность за активность в моем телеграмм-канале — https://t.me/easytoinvest

Вычет типа А 

“+” гарантированный доход инвестора даже при получении убытков, вернете 13% или 15% (в зависимости от налоговой ставки) от суммы вложенных средств в пределах 400 тыс. рублей за год; 

“+” можно получить на следующий год после взноса;

“-” подходит для тех налогоплательщиков, которые трудоустроены или получают иной доход, входящий в основную налоговую базу (зарплата, проценты по вкладам, доход от продажи имущества и другие);

“-” максимальная сумма вычета 52 тыс. рублей в год. 

Воспользоваться типом А выгоднее тем инвесторам, чья прибыль за год составляет не более 400 тыс. рублей. Например, за три года инвестор вложит на ИИС 1 млн рублей, а заработает 900 тыс. рублей. Он заявит налоговый вычет в размере 1 млн рублей и налог к возмещению 130 тыс. рублей (1 млн * 130 тыс.) Налог на прибыль составит 117 тыс. рублей (900 000 * 13%). В итоге за три года сумма налога к возврату составит 23 000 рублей (130 000 — 117 000).

Ситуация следующая. 6.01.2022 закрыл ИИС в сбере и 16.01.2022 открыл новый(ну а что ждать). В конце января подал на вычет. Через месяц звонит сотрудник налоговой и говорит, мол у вас два ИИС, по закону вычет получить не сможете. Я объяснил, что один иис закрыл, а затем открыл следующий. На что сотрудник согласился, что я прав, но она якобы подчиняется своей программе в которой она видит, что первый ИИС не закрыт. Кто нибудь сталкивался с таким?

p.s.: Сбер при этом прислал письмо, что мол еще 12.01.2022 отправил в налоговую факт закрытия ИИС, и вот вам еще и отчет брокера в котором указано что ИИС закрыт.

АВО продолжает взаимодействие с профильными ведомствами по продвижению инициативы освобождения от НДФЛ с купона и дивидендов отечественных компаний.

На рассмотрении в Совете Федерации находится законопроект № 84984-8 О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации и статью 2 Федерального закона «О внесении изменений в часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации» (об отдельных мерах налоговой поддержки) в котором предусмотрено освобождение от налога на доходы физических лиц доходы в виде процентов по вкладам граждан на 2021-2022 год.

Для развития разных форм финансирования предприятий разных форм собственности и размеров необходимы конкурентные рыночные альтернативы и гибкость подходов. Ситуация, в которой от НДФЛ освобождены только вклады физических лиц, ведет к перетоку финансовых ресурсов в банки. Банки далее распределяют финансовые ресурсы в реальный сектор экономики. Однако, в настоящее время банки серьезно страдают от нехватки регуляторного капитала и имеют жесткий практически единообразный подход к кредитованию корпоративных заемщиков. Это серьезно сдерживает механизм перетока частных сбережений в реальный сектор экономики. Кроме того, такой однобокий подход переносит издержки банковской системы на конечного заемщика.

При переводе иностранных ценных бумаг из ВТБ к новому брокеру подписанная форма W8-BEN перестаёт действовать!

Обратите на это внимание и не забудьте подписать её у нового брокера.

В основном, клиентов переводят в Альфу. В приложении Альфа-Инвестиции: Главный экран → Ваше имя → Личный кабинет → Подписание W8-BEN.

Всё делается онлайн, нужно только указать ИНН (можно найти на гос услугах, в личном кабинете налогоплательщика).