В недавнем своем топике о портфеле ИИС я написал о том, что продал паи ПИФа Арсагеры «акции 6.4», потому что они проиграли индексу Мосбиржи. Сегодня мне позвонил представитель УК Арсагеры и мы выяснили, что я покупал паи двумя платежами в разные сроки, поэтому доходность нужно считать по-другому. Что ж, я честный человек и признаю свою ошибку в расчетах.
Портфелю 5 лет 9 месяцев. За прошедший месяц простая доходность портфеля существенно возросла и составила 94%. Из заметных событий: я погасил паи Арсагеры «Акции 6.4», которые удерживал 5,7 лет. Далее я расскажу почему.
Погашение паев Арсагеры
Всем привет! В январе я писал пост «Худший месяц для инвестиций в РФ», где проанализировал статистику по росту фондового рынка в России за каждый месяц. В среднем получилось, что рынок имеет тенденцию к падению в марте и в мае.
Однако вопреки статистике нынешний март показал наибольший месячный рост за последние 10 лет – около 5% по индексу МосБиржи. Лишь посткризисные 2009 и 2010 годы в марте рынок рос больше – на 9% и 16% соответственно.
Те, кто давно следит за моими инвестициями и стратегией, давно уже в курсе, о чем это говорит. Месячный рост индекса МосБиржи означает покупку акций на ИИС на минимальную сумму – 10 тыс. руб. Сумма покупок увеличивается только в том случае, если индекс будет падать. Можете, кстати, проследить за всеми моими покупками через «Рубрикатор» в закрепленном сторис. Например, в марте прошлого года я купил акций на 40 тыс. руб., когда индекс обвалился на 19% от максимальных значений.
📚 В последнее время среди моего окружения появилось много людей, интересующихся инвестициями, что весьма неудивительно, ведь низкие проценты по вкладам заставляют искать альтернативные варианты сохранения и преумножения заработанного капитала.
Кроме этого, нужно отдать должное брокерским компаниям, которые применяют агрессивный маркетинг для продвижения своих услуг. Часто многие слышат разговоры о существовании такого понятия, как индивидуальный инвестиционный счёта (ИИС), но не все понимают, в чём его смысл и какие у него есть плюсы и минусы.Хочу раскрыть эту тему с точки зрения инвестора, и очень надеюсь, что данный пост окажется полезным для кого-то из вас.
📌 Итак, ИИС — это брокерский счёт с льготным режимом налогообложения, с помощью которого можно самостоятельно вести торговлю на бирже или через управляющую компанию. Для государства важно развитие частного инвестирования и повышения инвестиционной культуры. Это в первую очередь положительно влияет на экономическую ситуацию внутри страны и в какой-то степени на мировую, через развитие бизнеса, выходящего на мировую арену. Взамен государство готово поощрять инвесторов путём предоставления налоговых льгот.
Подскажите, пожалуйста, в чем может быть проблема.
Заполняю 3-НДФЛ за 2020 год на вычет по ИИС с максимальной суммы 400 тысяч рублей. Вижу, что переплата по НДФЛ 42 тысячи с копейками вместо 52 тысяч. Вычетами у работодателя не пользовалась, в прошлом году оформила дополнительно статус самозанятого. Налоговой базы по основному месту работы достаточно на максимальную сумму вычета, в чем подвох? От работодателей 4 справки о доходах за год, менялись юрлица и место работы.
Яна Явина, Может в этом году продавали акции и начислился налог на прибыль. Попробуйте поставить сумму инвестирования 0 руб. Или любую не очень большую сумму. Если на следующем этапе будет указано, что за Вами числится сумма, то скорее всего это так.
ils12, спасибо за ответ! Пишет этом случае «У вас нет доступной переплаты». Но задолженностей никаких не показывает. Да и прибыли от продаж насчитала около 400 р за год.
Яна Явина, На самом деле, при заполнении данных, система Вам выдает предварительную сумму. Что там у нее в мозгах заложено? Я когда забивал 400 000 руб. мне писали тоже «У вас нет доступной переплаты». В итоге после танцев с бубном ничего не получилось, просто приложил все документы и жду. Итоговый результат все равно после проверки в налоговой. Так что надеюсь, что без вопросов начислят.
Подскажите, пожалуйста, в чем может быть проблема.
Заполняю 3-НДФЛ за 2020 год на вычет по ИИС с максимальной суммы 400 тысяч рублей. Вижу, что переплата по НДФЛ 42 тысячи с копейками вместо 52 тысяч. Вычетами у работодателя не пользовалась, в прошлом году оформила дополнительно статус самозанятого. Налоговой базы по основному месту работы достаточно на максимальную сумму вычета, в чем подвох? От работодателей 4 справки о доходах за год, менялись юрлица и место работы.
Яна Явина, Может в этом году продавали акции и начислился налог на прибыль. Попробуйте поставить сумму инвестирования 0 руб. Или любую не очень большую сумму. Если на следующем этапе будет указано, что за Вами числится сумма, то скорее всего это так.
ils12, спасибо за ответ! Пишет этом случае «У вас нет доступной переплаты». Но задолженностей никаких не показывает. Да и прибыли от продаж насчитала около 400 р за год.
Подскажите, пожалуйста, в чем может быть проблема.
Заполняю 3-НДФЛ за 2020 год на вычет по ИИС с максимальной суммы 400 тысяч рублей. Вижу, что переплата по НДФЛ 42 тысячи с копейками вместо 52 тысяч. Вычетами у работодателя не пользовалась, в прошлом году оформила дополнительно статус самозанятого. Налоговой базы по основному месту работы достаточно на максимальную сумму вычета, в чем подвох? От работодателей 4 справки о доходах за год, менялись юрлица и место работы.
Яна Явина, Может в этом году продавали акции и начислился налог на прибыль. Попробуйте поставить сумму инвестирования 0 руб. Или любую не очень большую сумму. Если на следующем этапе будет указано, что за Вами числится сумма, то скорее всего это так.
Подскажите, пожалуйста, в чем может быть проблема.
Заполняю 3-НДФЛ за 2020 год на вычет по ИИС с максимальной суммы 400 тысяч рублей. Вижу, что переплата по НДФЛ 42 тысячи с копейками вместо 52 тысяч. Вычетами у работодателя не пользовалась, в прошлом году оформила дополнительно статус самозанятого. Налоговой базы по основному месту работы достаточно на максимальную сумму вычета, в чем подвох? От работодателей 4 справки о доходах за год, менялись юрлица и место работы.
Хотелось бы дать более развернутый комментарий на статью уважаемого Голодранца, а именно рассказать как я для себя запланировал использование налоговых вычетов, а может быть я в корне не прав со своей “стратегией”, ну, буду рад услышать почему.
Пост здесь:
https://smart-lab.ru/blog/682046.php
Пост на самом деле мне очень понравился, ибо дивиденды на российском рынке — это почти найденный грааль. Дивы высокие, акции волатильны, лови точки входа, получай кэш. Но да, налоги. Теряем ЛДВ при активном управлении, а так же уплачиваем НДФЛ в 13%, при этом, полученные дивиденды не образуют налоговой базы, к которой можно применить вычет для ИИС на следующий год. И в целом это трейдерская тема.
Хотелось бы рассказать каким образом я решил использовать в своем портфеле высокую вероятность выплат дивидендов от голубых фишек Российского рынка.
Я также являюсь “пассивным инвестором” — термин мне не нравится, но он отражает суть стратегии купил и держи. Дивиденды крупных компаний где мажоритарием является государство закладываются в бюджет в качестве источника дохода, отсюда мы получаем положительное мат.ожидание того, что дивиденды будут выплачиваться и дальше. Тоже самое касается компаний, значительная часть дивидендов которых идет в бюджеты регионов. К тому же мы имеем не нулевую вероятность изменения котировки бумаги в положительную сторону. Но, как говорится, не застрахованы от фиксации отрицательной прибыли :)
Облигации находятся на ИИС, но эмитент удержал НДФЛ при выплате купона.
Где и что нужно заполнить в 3 НДФЛ, чтобы вернуть этот налог?
По традиции, а вернее сказать, по своей стратегии инвестирования, я покупаю акции на ИИС в последний рабочий день каждого месяца. Кажется, что вокруг только и говорят о негативе, и рынки падают в последнее время. С одной стороны, так и есть – завершающую неделю февраля рынок сильно просел. Но если рассматривать в целом весь февраль, то можно констатировать рост в 2,12% относительно января.
Это значит, что если анализировать только итоги каждого месяца, то сейчас рынок в лице индекса МосБиржи на максимальных значениях. Примерно то же можно говорить и об американском рынке.
Многие из вас знают, что если рынок закрывается выше относительно предыдущего месяца с максимальным значением роста индекса МосБиржи, то я покупаю акции на минимальную сумму в 10 тыс. руб. Сумма увеличится только если индекс упадет на 5% и более. Каждые 5% падения прибавляют 10 тыс. руб. к сумме покупок. Так я выкупаю просадки рынка, но сейчас рынок на максимуме, следовательно, покупки акций на минимуме.
Подскажите на счёт ИИС-А(где возврат 13%), если я открыл в 2020м, докинул еще в 2021м, те что я кинул в 21м должны отлежать 3 года или же уже 2 т.к. счёт сам 20го года?
Подскажите на счёт ИИС-А(где возврат 13%), если я открыл в 2020м, докинул еще в 2021м, те что я кинул в 21м должны отлежать 3 года или же уже 2 т.к. счёт сам 20го года?
