ИИС

Здравствуйте!
Подскажите пожалуйста! Уже 3 года открыт ИИС. В этом году хочу его пополнить и закрыть, потом открыть новый и пополнить.
Вопрос: смогу ли я в следующем году получить налоговый вычет на пополнение с обоих счетов за один год?

Всем привет! Внимание, вопрос! У меня иис сбербанк, в анкете указано, что бы дивиденды переводили на карту, и впринципе они всегда приходили на карту! Но вот суть проблемы… В январе купил акции Магнита на заемные сбером деньги, и дивиденды пришли, но пришли на иис, а не на карту! Звоню им, они не знают почему так получилось, через некоторое время беру акции ММК под дивы, и опять таже проблема! У кого то было такое? Как бороться?

1. По облигациям можно не париться на тему того, какую сумму НКД уплатил по ним при покупке, так как в итоге этот расход сальдируется. Но это немного усложняет расчёт прибыли/убытка по облигациям (до их продажи) и несколько усложняет ответ на вопрос: сколько минимально надо держать облигации, чтобы накопленный купон перекрыл расходы на комиссии при покупке и продаже.
2. По депозитам в банках подтвердились худшие подозрения: налоговая соберёт сведения обо всех депозитах, сделает вычет из всего дохода в размере 1млн х учётная ставка, а остальное обложит налогом 13%. Т.е. банки уже вычтут какой-то налог при выплате депозита, а потом от налоговой придёт добавочка. Это неприятно.
3. По облигациям, в т.ч. ОФЗ и корпоративным, ситуация ещё хуже, так как нет этого вычета, о котором говорилось в п.2. Это делает сильно менее привлекательными ОФЗ, которые и раньше не выглядели привлекательно. 
4. Если есть какой-то доход, по которому можно получить вычет, а бумаги любишь держать подолгу (а я люблю), то есть смысл открывать ИИС типа А, держать и пополнять его в установленных лимитах, через три года закрыть не продавая бумаг, бумаги переведутся на обычный счёт. Бумаги продать через 3 года после покупки, затем вернуть налоги, так как длительно ими владел. С этой точки зрения надёжные бумаги выглядят привлекательнее облигаций средней надёжности, но надо смотреть более подробно.
5. Купоны и дивиденды на ИИС облагаются налогом, в этом плане ИИС вообще ничего не даёт. Обдиралово. 

Возврат по ИИС
Всем привет,
Заполняю декларацию 3ндфл для получения вычета по ИИС.

Ввел все коды со своей 2 ндфл, далее написал сумму внесенных средств, нажимаю далее и мне пишут сумму к уплате



Почему к уплате, а не к возврату? В прошлом году подавал было все ок. Подскажите кто знает



И еще, что делать если постоянно выдает ошибку при загрузке документов о зачислении средств ?




Авто-репост. Читать в блоге >>>

В прошлом году мы пополнили наш Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС), и уже пора «пожинать» первые плоды — вернуть 13% от внесенной на ИИС суммы в виде возврата НДФЛ. Для этого нам надо подать налоговую декларацию за 2020 год, и чем скорее мы это сделаем, тем быстрее получим до 52 т.р. на свой банковский счет.

Получение денег займет примерно 4 месяца после подачи налоговой декларации, из них 3 месяца займет Камеральная проверка, и еще месяц уйдет на перечисление денег на наш счет.

Чтобы подать декларацию онлайн, нужно быть зарегистрированным на сайте nalog.ru или gosuslugi.ru

Если у вас еще нет своего личного кабинета, то можно прийти в любую налоговую  инспекцию, независимо от места регистрации, и получить логин и пароль от личного кабинета. При обращении понадобится только паспорт.

Перед тем, как подать Декларацию, надо подготовить электронные копии следующих документов:

• Документ, подтверждающий заключение Договора ДУ или Брокерского Договора на ИИС. Если ИИС открыт в Gx2Invest, то это будет Заявление о присоединении к Договору доверительного управления.
• Платежные поручения из банка, откуда вы переводили деньги на пополнение ИИС, с отметкой банка об исполнении. Как правило, их можно скачать прямо из мобильного приложения или интернет-банка. Если поручения подавались через отделение банка, то платежное поручение можно получить в бумажном виде у операциониста банка.
• Отчет брокера или доверительного управляющего за тот период, когда было пополнение ИИС. Клиентам Gx2Invest можно предоставить отчет за тот квартал, когда было пополнение.
• Справка 2-НДФЛ за 2020 год с места работы.

Когда я хочу денег от налоговой

Каждый раз, когда я получаю налоговый вычет на индивидуальный инвестиционный счет (#ИИС), налоговая служба максимально долго тянет со сроками. 

Сначала я три месяца жду, когда данные об уплаченных моим работодателем налогах подтянутся в систему. После того как подаю декларацию и заявление на получение вычета, жду еще три месяца, пока идет камеральная проверка. Ни днем меньше. Затем есть еще месяц, чтобы деньги поступили на мой счет.  Конечно же, проходит ни днем меньше. 

Итого — семь месяцев...


Когда налоговая хочет денег от меня

Появился небольшой дополнительный доход. Заношу в декларацию на сайте налоговой. Вжик — моментально получаю уведомление об уплате налога. 

Итого — один день...

Где справедливость?

Мой канал в Телеграм и Инстаграм. 

Здесь описан МОЙ ОПЫТ. Это не инструкция к действию для всех и каждого. Тот способ, которым я отчитываюсь за дивиденды иностранных компаний, можно использовать на свой страх и риск: ваш налоговый инспектор может отказать в таком способе подачи и попросить вас вписать каждую дивидендную выплату отдельной строкой в 3-НДФЛ. Если у вас мало выплат за год (менее 40), рекомендую вписывать их отдельной строкой! Как это делается, я рассказывал в прошлом году (ЧИТАТЬ или СМОТРЕТЬ).

Моя проблема некоторым постоянным читателям известна: особенность стратегии (покупаю 100 американских компаний по отдельности) имеет очевидные минусы, один из которых — огромное количество мелких дивидендных выплат, почти каждый день!

По дивидендам от российских компаний (их порядка 50-60 поступило) за меня отчитывается брокер. Это прекрасно!

По дивидендам от иностранных компаний я отчитываюсь сам. Я напомню, что штраф за неподачу этих данных составляет всего 1000₽. Здесь скорее вопрос гражданской ответственности: я требую соблюдения законов и моих прав от государства. Я отвечаю тем же.

ЗАЯВЛЕНИЕ о предоставлении документов для получения налогового вычета по ИИС

Для получения налогового вычета по итогам 20__ года в виде возмещения НДФЛ на сумму взноса на индивидуальный инвестиционный счет в рамках Договора на брокерское обслуживание на ведение индивидуального инвестиционного счета прошу предоставить следующие документы:

1. ЗАЯВЛЕНИЕ о присоединении к Регламенту оказания брокерских услуг на финансовых рынках для открытия индивидуального инвестиционного счета
2. Дополнительное соглашение к Договору на брокерское обслуживание на ведение Индивидуального инвестиционного счета
3. Выписку из брокерского отчета с указанием суммы зачисления денежных средств на ИИС в течение 20__г.
4. Сводное поручение Клиента на перевод денежных средств на ИИС

Вычета не будет в 2022 г. По правилам с ИИС в течение 3-х лет нельзя выводить средства. А если их к концу года на счету не будет, то вычет 13% вообще не начислят.