Любой вход в определенную сферу начинается с желания и заканчивается реализацией с определенным успехом. Большинство желаний остаются лишь ими, в одном случае это не несёт последствий в будущем, в другом катастрофично. С технологическим прогрессом выполнение определенных процессов становится легче и от этого наступает стремительный рост в определенных отраслях. Инвестиции в ценные бумаги как раз та отрасль, в которой за двадцать лет прошли большие изменения. Двадцать лет назад покупали акции через телефонный звонок, десять лет назад покупка акций производилась с помощью приложений на ПК, сейчас купить/продать можно с помощью мобильного телефона в любой точке планеты, при этом сократились издержки. Выполнение процесса стало значительно легче при этом большая часть людей так и остается на уровне желаний в сфере, которая позволяет владеть ценным активом — средством производства.

Данный материал не является полным практическим руководством для инвестора, который собирается прийти на фондовый рынок.

( Читать дальше )

 Более двух лет назад писал небольшую заметку, где рассказывал про магию чисел от некоторых создателей контента. Не знаю пишут ли они сейчас, но ранее они презентовали большие проценты доходности, дивидендную доходность считали, вычитая их каждый год из покупки и использовали другие методы, которые позволяют создавать кликбейтные заголовки. 


В моих постах уже не раз мелькала информация про жидкую твердую валюту, своим индексом «порадовал» Дмитрий Анатольевич, а как говориться бывший президент и премьер-министр это вам не блоггеры, раз уж он задумался про 🍾индекс поллитра относительно зарплат, то будем ссылаться на него как на автора данной методики.

Ранее было написано следующее:

В 1998 году 1 литр молока стоил 3,5 ₽, в 2021 году 50-60 ₽. Инфляция дала рост стоимости в 14-17 раз. Был недочёт так как не сравнил рост стоимости литра молока с вкладами под сложный процент и индексом полной доходности. Давайте исправим данный недочёт для ориентира возьмем стоимость 2 поллитра. В первом варианте представим, что 2 поллитра положили в заначку под матрас на 24 года, во втором варианте вложил во вклады под сложным процент, в третьем варианте вложим в индекс на российский рынок.

( Читать дальше )

    

Закончилась торговый месяц март и по традиции отчитываюсь об итогах эксперимента «Копим капитал». Суть эксперимента: с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю с индексированием на среднюю ключевую ставку по году, через 10 лет получать с помощью дивидендов среднюю зарплату по региону (по данным Росстата). Если хотите подробней ознакомиться с экспериментом рекомендую прочитать вступительную статью.

Мои долгосрочные цели

  

( Читать дальше )

Ранее высказывался, что вскоре может начаться борьба межу биржей и брокерами, ЦБ и банками за комиссионные доходы. Вчера попалась информация, что ЦБ рассматривает вариант клиентам напрямую работать через биржу (скорей всего подразумевают хранение активов НРД).

У эксперта спрашивали мнение, он однозначно говорил, что от этого одни минусы для клиента, рассказывал про развивающиеся приложения брокеров, различный информационный контент, что буду хуже условия для клиентов.

Понимаю, что для брокеров это угроза снижения доходов и моем мнение не сильно им понравится, но брокер дополнительная прокладка между компанией и инвестором. Понятно, что брокеры будут против, так как потенциально у них хотят отнять часть доходов. Против СПБ были многие банки, Сбер до последнего прятал данный сервис, чтобы больше зарабатывать с комиссий.

 

Сейчас в цепочке два посредника: биржа со своим депозитарием и брокер со своим депозитарием. Чем меньше в цепочке посредников, тем меньше рисков, в данном случае будет возможность убрать одного контрагента.

( Читать дальше )

Две купюры по 50 ₽ или одна 100 ₽ — одинаковая сумма, но многие инвесторы смотрят по-разному и без разницы какой у них капитал в ценных бумагах: десятки миллионов или несколько тысяч. Последнее время ключевым фактором при выборе ценных бумаг для многих инвесторов является наличие дивидендных выплат и опять же без разницы какой капитал и цели. Свою руку приложили различные источники информации и увеличение дивидендных выплат на российском рынке в последние десять лет. Если раньше компании рассматривались преимущественно как акции роста с целью увеличить капитал благодаря стоимости, то сейчас многие рассматривают акцию, как способ «возврата капитала» через дивиденды.

В этой статье порассуждаем почему дивиденды не должны быть главным фактором выбора для инвестора с небольшим капиталом, в чем заблуждаются дивидендные инвесторы, делая ключевой метрикой выплату дивидендов и забывая про остальное.

Часто стал сталкиваться с тем, что люди спрашивающая у меня совета по поводу выбора ценных бумаг главным фактором озвучивают обязательное наличие дивидендов, при этом они должны быть, как можно больше.

( Читать дальше )

Многие натыкались на такие заголовки: «Моя дивидендная доходность в Сбербанке 50% годовых», «Моя доходность по Газпрому 500%», «Моя инвестиция в Лукойл окупилась в 10 раз» .

Инфляция + время дают магию чисел. Данной магией пользуются многие блоггеры, инфобизнесмены, брокерские фирмы, маркетологи и так далее. Если бы была дефляция, то вам презентовали числа по другой методике расчета.

В 1998 году 1 литр молока стоил 3,5 ₽, в 2021 году 50-60 ₽. Как видно из примера, инфляция + время дали нам рост стоимости в 14-17 раз. Можно сделать заголовок «За 24 года 1 литр молока вырос в цене в 17 раз », звучит с оттенком кликбейта, но отражает суть.

Данный заголовок несет негатив, показывая, как со временем обесцениваются деньги, с инвестициями же наоборот инфляция+ время несут позитивный заголовок «Мой капитал вырос в 17 раз». Прочитав информацию мы понимаем, что 3,5 ₽ инвестированные в 1998 году, превратились в 60₽ в 2021 году, но на них сможем купить литр молока, как и в 1998.

Доходность ценной бумаги и магия чисел

( Читать дальше )

В большинстве случаев ожидания не совпадают с реальностью и это касается не только сферы инвестиций. Не реальность плоха, а большие необоснованные ожидания. Некоторые расстраиваются в определенном направлении или исполнителе, другие бегают годами от одного исполнителя/работодателя к другому и не могут найти вариант, устраивающий ожидания, другие ищут того самого работника/исполнителя согласно ожиданиям и никак не могут найти, ссылаясь на то, что нормальных исполнителей нет. В этой статье поговорим про ожидания и реальность сквозь призму моих инвестиций за восемь полных лет, реализовались ли мои ожидания и доволен ли результатами, разберём несколько примеров из моей рабочей деятельности.

 

Мои ожидания и реальность в инвестициях

По окончании 2023 года проведу на фондовом рынке 8 полных лет, одним может показаться данный срок огромным, многие пришедших в 2019-2020 году считаются уже «матерыми» инвесторами. Нет предела совершенства и до сих пор считаю себя новичком, хотя стоит признать, сравнивая себя в 2016-2019-2023 в каждый период этого времени опыта становилось больше.

( Читать дальше )

Лучший долгосрочный инвестор — мертвый инвестор. Данную фразу часто можно встретить на просторах интернета и в ней есть доля правды. Многие данное высказывание рассматривают только со стороны прироста денежного капитала, но не учитывают нулевые ⌛️ затраты времени, данный дополнительный фактор улучшает результат кратно. Многие под инвестициями понимают фондовый рынок или бизнес, но если рассматривать глубже, то каждый человек — инвестор. Мы решаем куда инвестировать наше время: потратить на то или иное дело, продать работодателю, потратить на развлечения. Эмоциональная метрика для измерения успеха инвестиций — показатель счастья, которое является величиной подверженной различным психологическим приёмам.

Момент времени, которым измеряются результаты ещё один психологический прием помимо магии чисел, от того какой промежуток времени выбран и насколько он правильно выбран будет зависеть психологическое состояние определения успеха. В этой статье поговорим про момент времени и про его влияние на восприятие результатов.

( Читать дальше )

Все чаще в информационном поле стал слышать, что «инвестиции» в жилую недвижимость или автомобиль – лучшие. Ранее в статье «Момент времени и инвестиции» сделал вывод, что период выбирают выгодный для себя и своей повестки. Многие пошли дальше и высказывают мнение, что покупка жилой недвижимости в ипотеку или автомобиль в кредит — стильно-модно-молодёжно-выгодно и то, что надо сделать многим. Не стоит копить, лучше взять кредит – лозунг многих. Как всегда, смотрят выгодным для этого мнения моментом времени. Давайте все же посмотрим сквозь призму десятилетнего срока.

В контент инвестиций активно внедряют тему дивидендной пенсии и FIRE. Многие мечтают выйти на данную цель с помощью средней зарплаты по стране, что довольно оптимистично.

Многие говорят про покупку дивидендных акций, что актуально определенным моментом времени, какими будут дивиденды в будущем неизвестно. Стоит дивидендам упасть в два раза или вырасти показателям расходов, и сумма до достижения цели вырастит аналогично.

( Читать дальше )

На данный момент аналитики брокеров продвигают идеи с будущей редомициляцией некоторых компаний. После новостей от Эсефай начался «идейный фон» по поводу компаний с квазиказначейским пакетом акций. Стоит одной из компаний «расчехлить» свою кубышку и направить её на выкуп или выплаты, данный новостной повод может стать идеей. Прав был Питер Линч, когда писал в своей книги, что рядовой гражданин, пользующийся услугами компании, может понять её перспективы раньше топовых аналитиков брокерских компаний. После ухода Google c рынка контекстной рекламы в России Яндекс стал монополистом, контекстная реклама основной заработок Яндекс и Google, данную информацию не видел от аналитиков, 99% писанины про разделение и редомициляцию.

 

Давайте рассмотрим каждый из данных новостных фонов, компании, попадающие в список, коротко разберём каждую из них. Парадокс в том, что они могут вырасти больше не на данных новостях, а от массовой рекламы и рекомендаций из каждого угла, хотя стоит признать во многих потенциал действительно есть.

( Читать дальше )