Блог им. OlyaPavlyatenko

Считаем доходность ОФЗ 26233 ПРАВИЛЬНО !!!

Доброго времени суток форумчане и форумчанки! (вещает заяц сидя на пне с ноутбуком)… Сегодня решила посчитать доходность ОФЗ 26233 ПРАВИЛЬНО!!! используя этот замечательный сайт: Облигация ОФЗ 26233 RU000A101F94 — цена и номинал на сегодня — график и доходность 2022 — Эмитент Министерство финансов Российской Федерации (fin-plan.org) … На момент написания статьи одна ОФЗ 26233 стоит: 642,51р с учётом НКД… По сути бумага 11-летняя… Единственная реальная угроза)) это то что государство Российское перестанет существовать как факт)… Но мы будем надеяться что этого НЕ произойдёт… Итак… приступим к калькуляции ?!.. 1) 100 штук стоят 64251 рубль. Цена погашения с учётом купонов: 1699,58 руб. одной штуки ОФЗ… Цена погашения 100 штук с учётом купонов: 169.900 руб. Прибыль считаю как «зазор» между двумя показателями «вложено» и «извлечено»… Вложено: 64.251 руб. Извлечено: 169.900 руб. Получается что… 169.900 — 64251 = прибыль 105.649 руб… Срок: 11 лет, прибыль, как разница между «вложено» и «извлечено» 105. 649 руб. В итоге: 105.649 делим на 11 лет = 9604 руб. Потом делим 9604 на 12 месяцев, получаем = 800 рублей в месяц...  2) 1000 штук стоят 642.510 руб. Цена погашения с учетом купонов: 1.699.000 руб. Вложено: 642.510 руб. Извлечено: 1.699.000 руб. Прибыль: 1.056.490 руб. Прибыль за год: 96044 руб. Прибыль за месяц: 8003 руб. 3) 10000 штук стоят 6.425.100 руб. Цена погашения с учётом купонов: 16.990.000 руб. Вложено: 6.425.100 руб. Извлечено: 16.990.000 руб. Прибыль:  10.564.900  руб. Прибыль за год: 960.445 руб. Прибыль за месяц: 80.037 руб.  Ну как то так… или примерно так...))) у меня всё таки лапки, не судите строго!)))… А что вы думаете о таких вот подсчётах и расчётах ?!.. Пишите комментарии, ставьте лайки, подписывайтесь на мой блог!)… (убегает в лес) … (да, я не умею делать нумерацию и эти штуки с отступами… это не вылечить ибо у меня лапки и я тупая))....
13 комментариев
+2
Самое большое опасение на таких ОФЗ не то, что не будет эмитента и некому будет платить по счетам, а то, что инфляция будет слишком большая и эта доходность в 14% к середине срока будет не лучше, чем доходность в 3% сегодня, например.
avatar
КриптоУлитка
КриптоУлитка, обогнали на пару секунд.
avatar
Piliph
КриптоУлитка, добрый вечер! Т. е. Вы хотите сказать что доходность в 14 процентов может оказаться столь низкой на длинном коридоре планирования, лет 10 например?! Но были же нормальные спокойные десятилетия?! Например с 2000 по 2010 год. Отличное тихое десятилетие было же!?
avatar
Оля "Hare"... (заяц)...
+1
Оля «Hare»… (заяц)..., новостной фон сейчас в корне отличается. Оптимизм — это хорошо, но чрезмерный оптимизм (как и всё чрезмерное), может выйти боком.
avatar
КриптоУлитка
+2
Не очень понятное объяснение. Кругом тысячи и миллионы, а какая доходность не написали.
Угроза подобных инвестиций, при условии удержания до погашения, в том, что доход вы будете получать неравномерно. И основная часть дохода может прийтись ближе погашению. А инфляция вместе со сложным процентом сделает этот доход гораздо менее интересным через 10 лет.
avatar
Piliph
+1
Не понятно, для чего было каждый раз пересчитывать для 100, 1000,10000 штук? Вы на 10 умножать не умеете? Или доходность от количества облигаций меняется?
А с купонами что делать? Реинвестировать? Тратить? Мне кажется лучше считать доходность по купону не от номинала, а от текущей стоимости. Пусть это не правильно, но зато более объективно.
avatar
Ask
Ask, здравствуйте! Купоны реинвестировать… Ну а как посчитать доходность от стоимости покупки?!?!
avatar
Оля "Hare"... (заяц)...
Оля «Hare»… (заяц)..., это очень просто. Допустим облигация сейчас стоит 850 рублей, а суммарный годовой купон составляет 85 рублей. Если считать доходность от номинала, это будет 8,5%, а от вложенных средств уже 10%. Иногда бывает, что облигация с меньшим купоном даст больше прибыли, так как на условные 100 тыс рублей, их можно купить большее количество и суммарный купон получится больше, чем у дорогих облигаций с высокой доходностью.
avatar
Ask
+2
это вы ещё не почитали комиссии, и не учли инфляцию, а она явно в 23 была далеко за 10 пр. И в 24 году будет так же или  выше, а про 25 год  туман, но похоже это всё на долго. Вот и получается что инфляция сест все ваши вложенные деньги и прибыль за  эти 11 лет.  Я уже давно говорил что такие длинные офз в России где кризис стал случатся регулярно, должны стоить  ниже 500 рублей 
avatar
sasa sasa
sasa sasa, добрый вечер! комиссии заложены в цену, там же написано, цена с учётом нкд,
avatar
Оля "Hare"... (заяц)...
 Нужно посчитать не только «вложено» и «извлечено», но и «извлечено» с учетом реинвестирования, причем каждый раз по текущей ставке до погашения! Тогда все сойдется ;)
avatar
JohnRisker
JohnRisker, «вложено», надеюсь тоже с учетом реинвестирования посчитаете?

Заметил, что многие считают доходность сложным процентом на изначальную базу, но забывают, что каждое реинвестирование увеличивает базу.
avatar
КриптоУлитка
Знаете отличие доходности от дохода? Доходность измеряется в процентах. Вы сосчитали доход за весь срок.
avatar
IronMike

полезные записи за 24 часа

★15 31 ⭐️ Ставка дисконтирования – нелинейная логика
★8 142 Ситуация на текущий момент
★7 4 10 облигаций с доходностью выше 20% годовых
★7 9 🌑 ЦБ: Повышение ставки. Игра на выживание для бедных
★6 5 Как я произвел 200 тандыров и 13,5 млн убытков
★5 12 Три беды с налогами на инвестиции
★4 12 Цeны квaртир в Мae. Итoги мecяцa.
★4 5 7000$ в месяц на нейродевочках! Осторожно, 18+
★4 29 Как загнать себя в угол и неминуемость турецкого сценария. История одной Эльвиры.
★3 6 Разбор портфеля от читателя. Ну это перебор...)
+268 142 Ситуация на текущий момент
+146 31 ⭐️ Ставка дисконтирования – нелинейная логика
+141 281 Индекс МБ сегодня
+110 40 ✍⁵ Мемуары Майтрейда на R&D
+102 30 Азия. Понедельник.
+97 68 Коротко смотрим че там на рынке происходит - первый обвал с сентября 2022
+92 41 Все те кто думали что больше СВОшных цен не будет...
+82 14 Причина падения рынка
+81 17 Трамп будет президентом, даже сидя в тюрьме. Помиловать себя Трамп тоже не сможет.
+77 5 Как я произвел 200 тандыров и 13,5 млн убытков

самые обсуждаемые сегодня

281к Индекс МБ сегодня
171к Китай хочет газ по внутрироссийским ценам.
142к Ситуация на текущий момент
92к "Цель она есть". Вот и лето пришло (GOLD&SILVER)
68к Коротко смотрим че там на рынке происходит - первый обвал с сентября 2022
55к Реальную безработицу невыгодно озвучивать
51к Рынок-то все интереснее и интереснее становится 👍
51к Я доверился аналитикам и поверил в дивидендный сезон, закупившись на 3450 ммвб по полной...За последние 2 недели мы с женой потеряли 34 млн!!!..люди, что делать???жизнь превратилась в ад!
46к Плохие новости для США — Россия сотворила технологическое чудо, — NetEasy.
41к Все те кто думали что больше СВОшных цен не будет...

теги блога Оля "Hare"... (заяц)...

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн