Как правильно и быстро составить портфель облигаций. Часть 1.

Продолжаем цикл полезных статей на тему облигаций, обязательно прочтите предыдущие статьи:

smart-lab.ru/blog/897677.php (Что означает доходность на Московской бирже)
smart-lab.ru/blog/898022.php (Налогообложение облигаций для физических лиц)
smart-lab.ru/blog/898377.php (Сравнение облигации с рисками VS депозит)
smart-lab.ru/blog/898272.php (Кредитные риски облигаций)
smart-lab.ru/blog/898732.php (Риск процентных ставок)
smart-lab.ru/blog/907724.php (Кривая доходности, о чем она нам говорит)

Сегодня начнем применять теоретические знания на практике. Составим портфель облигаций на сумму 400 000 рублей для ИИС тип А и конечно же сравним доходность с депозитом.

Вводные данные:
Дата открытия ИИС: 10.06.2023;
Дата закрытия ИИС: 10.06.2026;
Сумма: 400 000 рублей.

Мы будем составлять 3 типа портфеля:
1. Депозит без всяких там бирж;
2. ИИС тип А — хочу стабильности;
3. ИИС тип А — рисковый парень;

Итак поехали.

Начнем с конца. «ИИС тип А — рисковый парень».
Какой рисковый парень обойдется без портфеля из +100500 бумаг? Владеть 1-2 бумагами не модно, нужно побольше. Что кстати в случае с ВДО, о которых речь пойдет ниже, вполне себе оправданное решение. Ну сколько не жалко потерять с одной бумаги? Возьмем цифру в 40 000 рублей. При размере портфеля в 400 000 рублей нужно найти 10 бумаг для покупки.

При составлении портфеля ВДО обязательно держим в голове эту табличку:

Дальше, открываем Quik, модное приложение на мобильном в этом деле не помощник.

Создать окно — текущие торги — доступные инструменты — МБ ФР: Т+: Облигации.
Загружаем весь список.
В доступные параметры вставляем: Погашение, Листинг, Сложный продукт, Суборд инстр-т, Квалиф.инвестор, ISIN, Валюта номинала, Доходность последней сделки.
Пока этого достаточно.
Так как делаем портфель для рискового, но ленивого парня, выбираем бумаги с погашением близким к дате закрытия ИИС, чтобы после покупки не заниматься больше этим вопросом.
Фильтры:




Так как портфель с огонёчком, то в разделе «Доходность» ставим фильтр:


Получаем такую милую табличку:

Перетаскиваем табличку к себе в ексель и по каждой бумаге делаем как написано тут:
smart-lab.ru/blog/898272.php
и тут:
smart-lab.ru/blog/898377.php



Получаем не только милую, но уже и родную табличку с заветными 10 (1 про запас) бумагами (10 бумаг × 40 000 рублей = 400 000 рублей):



А дальше начинается магия чисел, считаем реальную доходность бумаг с учетом налогов, комиссий, реинвестирования купона.
А почему это нужно делать написано тут:
smart-lab.ru/blog/897677.php

Завтра продолжим начатую работу, а чтобы не пропустить окончание этой истории, подпишись на мой канал, там еще больше интересного: https://t.me/bondcalculator

Не является инвестиционной рекомендацией

Часть 2.
https://smart-lab.ru/blog/910757.php

Часть 3.
https://smart-lab.ru/blog/910856.php