КИВИ (QIWI) акции

А возможен вариант, что акции дошли до ист лоя на продажах мажоритариев, Солонина или Открытия?
Открытие, например, хотело избавиться от непрофильного актива перед приватизацией.

Vale57,
в этом случае, была бы офиц.инфа. об изменении доли участия в компании.
или можно иначе?

А возможен вариант, что акции дошли до ист лоя на продажах мажоритариев, Солонина или Открытия?
Открытие, например, хотело избавиться от непрофильного актива перед приватизацией.

начиная с 4кв дивы будут не более 15 руб, возможно даже меньше, за 2022 год 50- 60 руб в общем, доходность снизится соответственно и котировки, допускаю снижение ниже 600 или даже 550, результаты за 4 кв будут определяющими, которые по факту покажут показатели без потерянного ЦУПИСа

Пампиний, По сравнению с прошлым годом Киви банк переместился с 6 на 3 место в России, по рентабельности собственного капитала. Отказ от менее маржинальных (убыточных) проектов повысили рентабельность капитала птички.
Слова гендиректора к отчётности за 2 квартал «Я доволен развитием нашего основного сегмента платежных услуг, который демонстрирует рост объема на 32% и рост чистой прибыли на 7% г / г, несмотря на отрицательный эффект от временной блокировки трансграничных платежей. Наш вертикальный объем денежных переводов достиг рекордных уровней, а вертикальная электронная торговля демонстрировала рост из года в год.» остались не услышанными.
Да, роль менеджмента безусловно велика, но из первой десятки по рентабельности, большинство специализируется именно на платежах и переводах. Причём платежи в отличии от традиционных банковских займов не связывают средства. Например по отчётности за июль, было 8 миллиардов свободных средств размещено в ОФЗ. Ещё ожидается крупное поступление от продажи Точки а это опять свободные средства. Это говорит нам о том что при среднесрочной просадке прибыли даже на 25%, средства на сохранение размера выплат по дивидендам у компании есть. Особенности и маржинальность бизнеса птички позволят ей спокойно направлять на выплаты акционерам даже 100% квартальной прибыли. И при этом не трогать подушку из уже имеющегося кеша. Поэтому предполагаю что размер дивидендов больше будет зависить от аппетитов мажоритариев, ведь ранее уже были выплаты в размерее более 50% от прибыли. Разумеется на общем негативе котировки могут быть любыми, тем более что судя по графику торгуются не фактические доходности, а скорее мечты о будущих.

начиная с 4кв дивы будут не более 15 руб, возможно даже меньше, за 2022 год 50- 60 руб в общем, доходность снизится соответственно и котировки, допускаю снижение ниже 600 или даже 550, результаты за 4 кв будут определяющими, которые по факту покажут показатели без потерянного ЦУПИСа

Если сейчас купить, то дивы будут?

Дориан Смирнов, будут, но в следующий раз.

Если сейчас купить, то дивы будут?

Я ВТБ уже не раз указывал на этот недочëт, но он по-прежнему отображает дивдоход в $, опираясь на цену расписки в ₽, и эти 0,05% меня немножко бесят 🧐

Russia-n-Roul, Купить до 3? Вроде как сегодня ещё можно попасть в реестр.

Alchemist01, они имеют ввиду купить до 03 до закрытия. Уже не написано это

Я ВТБ уже не раз указывал на этот недочëт, но он по-прежнему отображает дивдоход в $, опираясь на цену расписки в ₽, и эти 0,05% меня немножко бесят 🧐

Russia-n-Roul, Купить до 3? Вроде как сегодня ещё можно попасть в реестр.

Всем ныне страждущим в утешение...)

Russia-n-Roul, вынужден вас огорчить, но в этом сервисе объективно очень много неверных исходных данных. А субъективно: Расчёт справедливой стоимости по модели дисконтированных денежных потоков (DCF) является очень грубым и небрежным, он не учитывает реальной картины происходящего в компании вообще!

Миша Быков (.ру), Ну расскажите реальную картину с преспективами! всем интересно. А то уж и не знаем что делать с этими бумагами.

Евгений, с удовольствием, но кратко. Во-первых сразу посмотрите на TSR (совокупный доход акционера) за последние 5 лет, когда выручка от проведения платежей росла семимильными шагами. Был ли хоть один по-настоящему хороший год, который позволил бы говорить, что доходность расписок после решения локальной проблемы с ограничением бизнеса ЦУПИС, перекроет все существующие риски и текущий убыток?
Далее:
Услуги по проведению платежей являются основными для киви. Остальные направления бизнеса «хромают». Эти самые услуги тесно пересекаются с банковским бизнесом, который не стоит на месте, в том числе некоторые банки также создают экосистемы, увеличивают возможности оплаты, предоставлят факторинговые услуги и др. Единственное преимущество у киви — это возможность «внутри себя» предоставить эксклюзивные финансовые услуги для бизнеса, банки не так подвижны. В целом существенная часть доходов по статье «проведения платежей» — это переводы за границу трудовыми мигрантами, оплата услуг иностранных магазинов и казино (токсичные транзакции). Я даже слышал пару лет назад, что некоторые наркоторговцы пользуются киви-кошельками для приёма оплаты за товар. Так что бизнес «несколько сероват». Что касается переводов за границу мигрантами и прочими: Банки сейчас также предоставляют такие услуги (прикрепил скриншот с сайта известного банка). Выдержит ли киви конкуренцию на этом поле и не допустит ли новых нарушений, за которые последуют очередные санкции ЦБ?
На мой взгляд, киви стоит рассматривать просто как очень подвижный в плане финансовых услуг небольшой банк, постепенно теряющий долю рынка за счёт усиления конкуренции.

Лично я буду всерьёз рассматривать данную бумагу для покупки только после снижения ниже 400 руб. Как вариант допускаю, что после этого её поглотит Яндекс, так как в экосистеме Яндекса нет банка.

Миша Быков (.ру), Яндекс недавно получил банковскую лицензию, добавив в свою экосистему банк Акрополь

tmutarakan, благодарю. Да, видел эту новость не так давно мельком.

Я ВТБ уже не раз указывал на этот недочëт, но он по-прежнему отображает дивдоход в $, опираясь на цену расписки в ₽, и эти 0,05% меня немножко бесят 🧐

Всем ныне страждущим в утешение...)

Russia-n-Roul, вынужден вас огорчить, но в этом сервисе объективно очень много неверных исходных данных. А субъективно: Расчёт справедливой стоимости по модели дисконтированных денежных потоков (DCF) является очень грубым и небрежным, он не учитывает реальной картины происходящего в компании вообще!

Миша Быков (.ру), Ну расскажите реальную картину с преспективами! всем интересно. А то уж и не знаем что делать с этими бумагами.

Евгений, с удовольствием, но кратко. Во-первых сразу посмотрите на TSR (совокупный доход акционера) за последние 5 лет, когда выручка от проведения платежей росла семимильными шагами. Был ли хоть один по-настоящему хороший год, который позволил бы говорить, что доходность расписок после решения локальной проблемы с ограничением бизнеса ЦУПИС, перекроет все существующие риски и текущий убыток?
Далее:
Услуги по проведению платежей являются основными для киви. Остальные направления бизнеса «хромают». Эти самые услуги тесно пересекаются с банковским бизнесом, который не стоит на месте, в том числе некоторые банки также создают экосистемы, увеличивают возможности оплаты, предоставлят факторинговые услуги и др. Единственное преимущество у киви — это возможность «внутри себя» предоставить эксклюзивные финансовые услуги для бизнеса, банки не так подвижны. В целом существенная часть доходов по статье «проведения платежей» — это переводы за границу трудовыми мигрантами, оплата услуг иностранных магазинов и казино (токсичные транзакции). Я даже слышал пару лет назад, что некоторые наркоторговцы пользуются киви-кошельками для приёма оплаты за товар. Так что бизнес «несколько сероват». Что касается переводов за границу мигрантами и прочими: Банки сейчас также предоставляют такие услуги (прикрепил скриншот с сайта известного банка). Выдержит ли киви конкуренцию на этом поле и не допустит ли новых нарушений, за которые последуют очередные санкции ЦБ?
На мой взгляд, киви стоит рассматривать просто как очень подвижный в плане финансовых услуг небольшой банк, постепенно теряющий долю рынка за счёт усиления конкуренции.

Лично я буду всерьёз рассматривать данную бумагу для покупки только после снижения ниже 400 руб. Как вариант допускаю, что после этого её поглотит Яндекс, так как в экосистеме Яндекса нет банка.

Миша Быков (.ру), Яндекс недавно получил банковскую лицензию, добавив в свою экосистему банк Акрополь

Всем ныне страждущим в утешение...)

Russia-n-Roul, вынужден вас огорчить, но в этом сервисе объективно очень много неверных исходных данных. А субъективно: Расчёт справедливой стоимости по модели дисконтированных денежных потоков (DCF) является очень грубым и небрежным, он не учитывает реальной картины происходящего в компании вообще!

Миша Быков (.ру), Ну расскажите реальную картину с преспективами! всем интересно. А то уж и не знаем что делать с этими бумагами.

Евгений, с удовольствием, но кратко. Во-первых сразу посмотрите на TSR (совокупный доход акционера) за последние 5 лет, когда выручка от проведения платежей росла семимильными шагами. Был ли хоть один по-настоящему хороший год, который позволил бы говорить, что доходность расписок после решения локальной проблемы с ограничением бизнеса ЦУПИС, перекроет все существующие риски и текущий убыток?
Далее:
Услуги по проведению платежей являются основными для киви. Остальные направления бизнеса «хромают». Эти самые услуги тесно пересекаются с банковским бизнесом, который не стоит на месте, в том числе некоторые банки также создают экосистемы, увеличивают возможности оплаты, предоставлят факторинговые услуги и др. Единственное преимущество у киви — это возможность «внутри себя» предоставить эксклюзивные финансовые услуги для бизнеса, банки не так подвижны. В целом существенная часть доходов по статье «проведения платежей» — это переводы за границу трудовыми мигрантами, оплата услуг иностранных магазинов и казино (токсичные транзакции). Я даже слышал пару лет назад, что некоторые наркоторговцы пользуются киви-кошельками для приёма оплаты за товар. Так что бизнес «несколько сероват». Что касается переводов за границу мигрантами и прочими: Банки сейчас также предоставляют такие услуги (прикрепил скриншот с сайта известного банка). Выдержит ли киви конкуренцию на этом поле и не допустит ли новых нарушений, за которые последуют очередные санкции ЦБ?
На мой взгляд, киви стоит рассматривать просто как очень подвижный в плане финансовых услуг небольшой банк, постепенно теряющий долю рынка за счёт усиления конкуренции.

Лично я буду всерьёз рассматривать данную бумагу для покупки только после снижения ниже 400 руб. Как вариант допускаю, что после этого её поглотит Яндекс, так как в экосистеме Яндекса нет банка.

Владимир Г., Вы абсолютно некомпетентны в данном вопросе.

Приветствую всех. Отсечка под дивиденды сегодня? Кто сталкивался как платятся налоги с дивов в Киви? Какая процедура? Брокер Сбер уведомил, что не является агентом и нужно платить самому.

alexros (Александр), ну значит меняйте брокера. Нормальные уже давно сами всё делают.

Владимир Г., не вводите человека в заблуждение

Araris Jod, Вам бы заняться чем-то другим и в другом месте. И на будущее: прежде, чем что-то говорить — изучите достаточно для этого. Сейчас брокеры не в том положении, что были когда-то, как и банки — и это хорошо. Те, кто этого не поймут — останутся на задворках истории.

Жизненный цикл же — это про таких, как Вы: родились дитём, вместо учёбы страдали ерундой, потом как-то где-то работали не по специальности и так и жили дитём… ну а дальше завели «продолжение рода», которое растили по образу и подобию себя, не способного понимать элементарного и очевидного.

Владимир Г.,
вот за это тебе надо бан перманентный.

Каждый продукт имеет жизненный цикл… Вспомните пейджеры…

Araris Jod,
Денежные переводы в млрд 142.2 за 1 полугодие 2020 г. и 243.7 за 1 полугодие 2021г. В деньгах рост на 101.5 млрд или на 71.4%. Не плохо для «пейджера».

Alchemist01, И этот рост при ограничениях от ЦБ

Каждый продукт имеет жизненный цикл… Вспомните пейджеры…

Araris Jod, какой жизненный цикл то? ВЫ О ЧЁМ ВАЩЕ?!
Банковская система только только едва ли начинает догонять компании типа киви и попросту за счёт интрументов влияния давит конкурентов, которые мешают ей почти безраздельно зарабатывать ей на том, от чего раньше она отмахивалась и открещивалась. Но проблема её же в том, что она ленива и неповоротлива как титаник, особенно государственная.

НКО «Мобильная карта» с 1 сентября является единым центром учёта перевода ставок букмекеров и тотализаторов — совместное предприятие Центра прогресса бокса и банка ВТБ.

Если проще: друг Путина захапал под себя ещё одну сферу, об которую прежде не хотел пачкаться, отжав её у QIWI, если на Вашем языке по-простому.

Жизненный цикл же — это про таких, как Вы: родились дитём, вместо учёбы страдали ерундой, потом как-то где-то работали не по специальности и так и жили дитём… ну а дальше завели «продолжение рода», которое растили по образу и подобию себя, не способного понимать элементарного и очевидного.

Каждый продукт имеет жизненный цикл… Вспомните пейджеры…

Araris Jod,
Денежные переводы в млрд 142.2 за 1 полугодие 2020 г. и 243.7 за 1 полугодие 2021г. В деньгах рост на 101.5 млрд или на 71.4%. Не плохо для «пейджера».

Приветствую всех. Отсечка под дивиденды сегодня? Кто сталкивался как платятся налоги с дивов в Киви? Какая процедура? Брокер Сбер уведомил, что не является агентом и нужно платить самому.

alexros (Александр), ну значит меняйте брокера. Нормальные уже давно сами всё делают.

Владимир Г., не вводите человека в заблуждение

Каждый продукт имеет жизненный цикл… Вспомните пейджеры…

Приветствую всех. Отсечка под дивиденды сегодня? Кто сталкивался как платятся налоги с дивов в Киви? Какая процедура? Брокер Сбер уведомил, что не является агентом и нужно платить самому.

Все просто очкуют, что после дивов ещё ниже уйдёт, вот и выпрыгивают до отсечки по той цене, по которой могут))

Izekshen1991, Ну так они же дивиденды получат на разницу как минимум. Или кто-то думает что получив 3% дивидендов, человек будет продавать по какой-то противоестественной цене в убыток себе?

Игорь, Смысл инсайдерам покупать на Киви, когда можно купить себе лично?

Alchemist01, Смысл в том что когда инсайдер просто накупил бумаги себе, то она медленно превращается в мусор как и сама компания. Ценность компании меняется в зависимости от множества факторов например от того кто ещё владеет компанией и какую политику она проводит (какое уважение к миноритарным акционерам). Например на дальнем востоке программа всем даром дают по гектару земли, но многим не нужно даже даром потому нет адекватного соседства. Люди едут от туда в Москву в стеснённые условия и для них в Подмосковье несколько соток кратно дороже чем гектар в на востоке. Другой пример: Если например на земле всё бы стало вдруг принадлежать только вам одному и больше никого нет, то ценность этого всего устремилась бы к нулю. Никакой пользы для вас на длинной дистанции (просто потому что не смогли бы это освоить употреблять один). Инсайдеры Facebook, Tesla, Аmazon и других успешных компаний разместили акции на бирже в самом начале развития не потому что денег не могли занять в другом месте и не потому что не понимали что компания будет стоить кратно дороже, а имеено по таким причинам чтобы о компании знали и пользовались её продуктами, чтобы быстрее её развивать.

Игорь, Почему в мусор? Если точно знает что дивиденды будут только расти то почему не купить, причём чем дешевле тем лучше. Но это позитивный вариант для инвесторов. Хуже если реальные проблемы и мажор не только не может их исправить, но и не в состоянии сбросить свои бумаги.

Все просто очкуют, что после дивов ещё ниже уйдёт, вот и выпрыгивают до отсечки по той цене, по которой могут))

Izekshen1991, Ну так они же дивиденды получат на разницу как минимум. Или кто-то думает что получив 3% дивидендов, человек будет продавать по какой-то противоестественной цене в убыток себе?

Игорь, Смысл инсайдерам покупать на Киви, когда можно купить себе лично?

Alchemist01, Смысл в том что когда инсайдер просто накупил бумаги себе, то она медленно превращается в мусор как и сама компания. Ценность компании меняется в зависимости от множества факторов например от того кто ещё владеет компанией и какую политику она проводит (какое уважение к миноритарным акционерам). Например на дальнем востоке программа всем даром дают по гектару земли, но многим не нужно даже даром потому нет адекватного соседства. Люди едут от туда в Москву в стеснённые условия и для них в Подмосковье несколько соток кратно дороже чем гектар в на востоке. Другой пример: Если например на земле всё бы стало вдруг принадлежать только вам одному и больше никого нет, то ценность этого всего устремилась бы к нулю. Никакой пользы для вас на длинной дистанции (просто потому что не смогли бы это освоить употреблять один). Инсайдеры Facebook, Tesla, Аmazon и других успешных компаний разместили акции на бирже в самом начале развития не потому что денег не могли занять в другом месте и не потому что не понимали что компания будет стоить кратно дороже, а имеено по таким причинам чтобы о компании знали и пользовались её продуктами, чтобы быстрее её развивать.

Все просто очкуют, что после дивов ещё ниже уйдёт, вот и выпрыгивают до отсечки по той цене, по которой могут))

Izekshen1991, Ну так они же дивиденды получат на разницу как минимум. Или кто-то думает что получив 3% дивидендов, человек будет продавать по какой-то противоестественной цене в убыток себе?

Игорь, Смысл инсайдерам покупать на Киви, когда можно купить себе лично?

Все просто очкуют, что после дивов ещё ниже уйдёт, вот и выпрыгивают до отсечки по той цене, по которой могут))

Izekshen1991, Ну так они же дивиденды получат на разницу как минимум. Или кто-то думает что получив 3% дивидендов, человек будет продавать по какой-то противоестественной цене в убыток себе?